#รีวิวJittaWealth
กลับตัวไว พอร์ตฟื้นได้เมื่อปรับ Mindset การลงทุน

ในยามที่ชีวิตติดลมบน หลายครั้งเรามักจะละเลยการเตรียมรับมือกับสิ่งที่ไม่คาดคิด เช่นเดียวกับคุณบอล ​​ทศพล  เจ้าของธุรกิจนำเข้าอุปกรณ์กีฬาจำหน่ายพร้อมบริการติดตั้งและซ่อมแซมทั่วประเทศ ที่เคยเผชิญความไม่แน่นอนของธุรกิจจนต้องแสวงหาช่องทางลงทุนแบบไร้ทิศทาง กระทั่งเจ็บหนักพอร์ตแตกคามือ กว่าจะค้นหาเส้นทางการลงทุนที่เหมาะกับตัวเอง​เมื่อไม่นานมานี้ ด้วยการลงทุนใน Jitta Ranking หุ้นจีน ผลตอบแทน +14.04% (2 ก.ย. 2567- 11 พ.ย. 2567)

เริ่มต้นลงทุนผิด ชีวิตเปลี่ยน

ก่อนจะมาเริ่มต้นเรียนรู้เรื่องการลงทุน คุณ​​ทศพลเคยเป็นหนึ่ง​ในผู้คนที่ไม่สนใจการลงทุนมาก่อนเลย เพราะในอดีตธุรกิจของเขาเคยเติบโตได้ด้วยดีนานนับปี ดีชนิดที่เรียกว่าตั้งหลักแทบไม่ทัน แต่ละวันหมดไปกับการจัดการธุรกิจจนไม่ต้องการแบ่งเวลาไปศึกษาโอกาสจากการลงทุนอื่นๆ เพิ่มเติม เป็นเช่นนั้นมาตลอด 6-7 ปี กระทั่งวิกฤติโควิดมาเยี่ยมเยือนในปีที่ 8  ช่วงแรกยังพอถูไถ แต่พอโควิดเข้าปีที่ 2 ยอดขายตกลง 50% และต่อเนื่องเป็น 70% จนเข้าขั้นธุรกิจวิกฤติหนักในปีที่ 3 ของสถานการณ์โควิด จนเขาต้องเริ่มคิดที่จะมองช่องทางลงทุนเพิ่มเติม

คุณทศพลจึงเข้าสู่เส้นทางสายเทรดตามคำแนะนำพี่ชาย ทั้งหุ้นไทยและคริปโทเคอร์เรนซี เขาลองมาหมดแล้ว เพราะคิดว่าทำกำไรได้ไว  จึงทดลองลงทุนด้วยเงินก้อนใหญ่ในชีวิต ลองผิดลองถูกแบบไม่มีความรู้ จนพอร์ตติดลบมากไปกว่า 50% ที่สำคัญคือ เขาใช้เงินจากธุรกิจมาถัวจนเกือบหมดตัว!!

“เราโดนขนาดนี้​ ตั้งหลักไม่ทัน เพราะเอาเงินธุรกิจมาถัวจนเกือบหมดพอร์ต​ ตอนนั้นเจ็บแบบทำให้ตัวเองล้มได้เลย เป็นจุดเปลี่ยนที่ทำให้เราตั้งสติตัวเองได้ว่าต้อง ‘หยุดโลภ’ แล้วมองหาอะไรที่เสี่ยงน้อยลง และกระจายความเสี่ยงให้ได้มากที่สุด เพื่อที่จะได้เริ่มต้นวางแผนเกษียณอายุเสียที”

เมื่อบาดเจ็บจนเริ่มคิดถึงแผนการเงินในอนาคต คุณทศพลจึงกลับมาปรับ Mindset ด้านการเงินของตัวเองเสียใหม่ จากเดิมที่เดิมไม่เคยจัดระเบียบการเงินของตัวเองเลย เพราะการที่ธุรกิจเติบโตมาได้ดี ทำให้เขาไม่ได้จำเป็นต้องสนใจเรื่องการบริหารเงินแม้แต่น้อย ​

จากสายเทรดมุ่งสู่ VI

โชคดีที่เมื่อต้นปีที่ผ่านมา เงินลงทุนในคริปโทเคอร์เรนซี่ของเขาพลิกฟื้นขึ้นมาได้กว่าครึ่ง จึงเป็นจังหวะที่ดีที่ทำให้เขากลับมาศึกษาแนวทางการลงทุนกับ Jitta Wealth อย่างจริงจัง ทั้งที่รู้จัก Jitta Wealth มาตั้งแต่ 3-4 ปีก่อน เพราะได้ติดตามรายการของคุณพอล ภัทรพล ที่สัมภาษณ์คุณเผ่า ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ ซีอีโอของ Jitta Wealth แต่เขายอมรับตามตรงว่า เวลานั้นเขาถูกความโลภครอบงำ กว่าจะเรียนรู้ว่า การเทรดหุ้นอาจจะทำกำไรได้มากกว่า แต่เวลาเจ็บก็เจ็บหนักหนา เวลานี้เขาจึงต้องการลดความเสี่ยงและเริ่มมองเรื่องแผนการเกษียณ 

“เดิมไม่เคยจัดระเบียบการเงินตัวเองเลย พูดตรงๆ ทำธุรกิจดี ก็ไม่ได้สนใจอะไร ใช้เงินมือเติบ ไม่ลงทุนเลย พอมาเริ่มศึกษาเรื่องการลงทุนจริงจังก็รู้สึกว่าตัวเองชอบ ยิ่งได้ฟังคุณเผ่า  ก็ประทับใจแนวทางกับวิสัยทัศน์ จึงเลือกมาลงทุนที่ Jitta Wealth และกล้าที่จะลงทุนระยะยาว แต่ตั้งใจว่าจะไม่ทำให้พลาดและเจ็บหนักเหมือนเดิม จนตัวเองไม่มีความสุขกับการลงทุน  กลยุทธ์ตอนนี้คือต้องกระจายความเสี่ยงให้มากที่สุด เพื่อไม่ให้กระทบกับชีวิตและธุรกิจตัวเอง”

คุณทศพล ขีดเส้นให้ตัวเองแบ่งเงินลงทุนและเงินสำหรับธุรกิจออกเป็น 50:50  ยังดีที่เมื่อสิบกว่าปีก่อนได้ซื้อที่ดินทำเกษตรไว้ ทำให้ทุกวันนี้ยังพอมีเงินดูแลครอบครัว ซึ่งเป็นเงินลงทุนส่วนที่ความเสี่ยงต่ำและสร้างผลตอบแทนประมาณ 5-6% ต่อปี เมื่อได้เงินลงทุนคืนมาก็มาเลือกกระจายความเสี่ยงด้วย Jitta Wealth ในสัดส่วน 50% ของพอร์ตผ่านทั้ง 3 นโยบาย ได้แก่ Jitta Ranking, Global ETF, Thematic Optimize และ Thematic DIY ​ โดยแบ่งเป็น 3 ส่วนเท่าๆ กัน ขณะที่เงินลงทุนเดิมในหุ้นไทยและคริปโทเคอร์เรนซี่ก็ยังมีอยู่ แต่สัดส่วนการลงทุนจะจำกัดไว้ที่ 10-15% ของพอร์ตการลงทุนเท่านั้น

คุณทศพลตั้งเป้าไว้ว่าแผนการจัดสรรเงินลงทุนนี้จะสร้างผลตอบแทนให้เขาได้ 8-12% ต่อปี ซึ่งจะนำพาให้เขาไปสู่เป้าหมายที่จะมีเงินลงทุนในหลัก 30 ล้านบาท เพื่อที่จะสามารถปลดเกษียณตัวเองได้ใน 15-20 ปี ข้างหน้า​ 

ผ่านมา 7 เดือนกับการลงทุนผ่าน Jitta Wealth คุณทศพล ระบุว่า ยังเป็นช่วงของการเรียนรู้และทดลอง เขายังฟังคลิปวิดีโอของ Jitta Wealth แทบทุกคลิป จนค่อยๆ เข้าใจมากขึ้น และได้กันเงินส่วนหนึ่งไว้ใน Jitta Money ระหว่างการศึกษาและทดลองการลงทุนกับ Jitta Wealth ไปในแต่ละพอร์ต โดยเฉพาะ Global ETF และ Thematic (Optimize + DIY) ที่ปัจจุบันเขามีการ DCA ทั้ง 3 พอร์ต และคอยส่องความเป็นไปของทั้ง 3  พอร์ตนี้ไปพร้อมๆ กันเสมอ โดยพอร์ต Thematic DIY ถือเป็นหนึ่งในพอร์ตลูกรักที่ทำกำไรให้มากที่สุด ในเวลานี้

เดินหน้า DCA สร้างความมั่นคงให้พอร์ต

ส่วนพอร์ต Jitta Ranking คุณทศพลเลือกลงทุนในหุ้นจีนและฮ่องกง เนื่องจากในเวลานั้นเขามองว่า หุ้นสหรัฐฯ ปรับขึ้นไปค่อนข้างสูงแล้ว และหากมองตามวัฏจักร (Cycle) เวลานี้น่าจะเข้าสู่รอบการลงทุนในหุ้นจีนแล้ว โดยเลือกลงใน Jitta Ranking หุ้นฮ่องกงก่อน แม้ในเวลานี้ราคาหุ้นจะปรับลดลงมาแล้ว แต่ก็ไม่ได้ทำให้เขาตื่นตกใจมากนัก เพราะมองเป็นการลงทุนระยะ 3-5 ปี และเมื่อมาเปิดพอร์ต Jitta Ranking หุ้นจีน ก็เป็นจังหวะดีที่ทำให้พอร์ตของเขาบวกขึ้นมากกว่า 20% ในเวลาไม่ถึงเดือน และเวลานี้มีการปรับลดลงมาบ้าง แต่ก็ทำให้เขามองว่า เป็นการกระจายความเสี่ยงได้ดี  โดยในส่วนของพอร์ตนี้เขาจะใช้วิธีการ DCA ในช่วงที่หุ้นปรับตัวลดลง 

“เวลาเห็นตลาดร่วงแรง ที่มีบ้างที่จะรู้สึกกังวลบ้าง​ แต่​เคยเจ็บกว่านี้มาเยอะ เวลาตลาดลงเราก็ DCA ไป เพราะได้เห็นพลังของการ DCA จากนักลงทุนท่านอื่นๆ แล้วสำเร็จก็ยิ่งเพิ่มความมั่นใจ ทุกวันนี้ DCA ใน Global ETF และ Thematic ส่วน Jitta Ranking จะเติมแบบดูจังหวะ”

คุณทศพล ยอมรับว่ารู้จัก Jitta Wealth ช้าไป แต่ก็ยังดีที่ได้เริ่มเรียนรู้และลงทุน ทุกวันนี้เขาศึกษาการลงทุนอย่างใจเย็น ค่อยๆ เรียนรู้ ค่อยๆ ลงทุน เพื่อให้ไปถึงปลายทางที่ตั้งใจไว้อย่างปลอดภัยและมั่นคงกว่าเดิม

*ศึกษาข้อมูลนโยบายการลงทุนและผลตอบแทนย้อนหลังของแต่ละนโยบายได้ที่ jittawealth.com

**ผลตอบแทนในอดีต ไม่สามารถการันตีผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจนโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนต่างประเทศอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน