ค่าธรรมเนียมกองทุน Thematic
ค่าธรรมเนียมต่ำสะท้านวงการ เพราะสิ่งที่สำคัญที่สุดสำหรับเรา คือการได้เห็นพอร์ตคุณเติบโตทำกำไรอย่างเต็มที่
ค่าบริหารจัดการ 0.5% ต่อปี
เท่านั้น
ค่าธรรมเนียมยิ่งต่ำ ผลกำไรยิ่งทบต้น
เพียงแค่คุณประหยัดค่าธรรมเนียมไปได้ 1% ต่อปี ก็ทำให้ความมั่งคั่งของคุณเพิ่มขึ้นอีกเกือบ 40% ในระยะเวลา 50 ปี
ผลตอบแทนรวมหลังหักค่าธรรมเนียม 0.5% ต่อปี
ผลตอบแทนรวมหลังหักค่าธรรมเนียม 1.5% ต่อปี
เริ่มต้น 10,000 บาท
ปีที่ 1
ปีที่ 50
ผลตอบแทนรวม
4102.77%
(420,277 บาท)
2456.51%
(255,651 บาท)
หมายเหตุ: ผลตอบแทนรวมคำนวณจากเงินลงทุนเริ่มต้น 10,000 บาท ผลตอบแทน 8% ต่อปี ระยะเวลา 50 ปี เพื่อเปรียบเทียบกรณีค่าธรรมเนียม 0.5% และ 1.5% ต่อปี
นโยบายการลงทุน Thematic DIY และ Optimize
| ค่าธรรมเนียม ที่เรียกเก็บจากกองทุน | สูงสุดไม่เกิน (ต่อปี) | เก็บจริง (ต่อปี) | เก็บจริง (ต่อปี และรวม VAT) |
|---|---|---|---|
| ค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุน (Management Fee) | 1% | 0.5% | 0.535% |
| ค่าธรรมเนียมในการดูแลทรัพย์สินของกองทุน (Custodian Fee) | – | 0.1%* | 0.107% |
| รวมค่าธรรมเนียมเรียกเก็บจากกองทุน (Total Expense Ratio) | – | 0.6% | 0.642% |
*Custodian Fee 0.1% ต่อปี ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ หรือขั้นต่ำ 80 บาทต่อเดือน ยกเว้น พอร์ตที่เงินลงทุนต่ำกว่า 100,000 บาท
| ค่าธรรมเนียม ที่เรียกเก็บจากกองทุนตามกำไร | สูงสุดไม่เกิน | เก็บจริง (รวม VAT) |
|---|---|---|
| ค่าธรรมเนียมในการทำกำไร (Performance Fee) | 10% ของกำไร | 0% |
| ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม | สูงสุดไม่เกิน | เก็บจริง | เก็บจริง (รวม VAT) |
|---|---|---|---|
| ค่าธรรมเนียมการซื้อ (Front-end Fee) | 1% | 0.5% | 0.535% |
| ค่าธรรมเนียมการขาย (Back-end Fee) | 1% | 1% | 1.07% |
| ค่าธรรมเนียมซื้อขายสินทรัพย์ (Trading Commission) | – | 0.2% ของมูลค่าการซื้อขาย ยกเว้น Jitta Money 0.1% ของมูลค่าการซื้อขาย | 0.214% ของมูลค่าการซื้อขาย ยกเว้น Jitta Money 0.107% ของมูลค่าการซื้อขาย |
รายละเอียดค่าธรรมเนียม
1. ค่าธรรมเนียมจัดการกองทุน (Management Fee): คิดจากมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของพอร์ตลงทุน ซึ่งจะคำนวณเป็นรายวัน โดยใช้มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ สิ้นวันทำการทุกวันเป็นฐานในการคำนวณ (มูลค่าทรัพย์สินสุทธิดังกล่าวจะคำนวณตามเกณฑ์ที่สมาคมบริษัทจัดการลงทุนกำหนด)
2. ค่าธรรมเนียมการซื้อ (Front-end Fee): เป็นค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บเพื่อเป็นค่าบริการในการฝากเงินเข้าลงทุนในกองทุน โดยคำนวณจากมูลค่าเงินที่ลงทุนในแต่ละครั้ง
3. ค่าธรรมเนียมการขาย (Back-end Fee): เป็นค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บเพื่อเป็นค่าบริการในการไถ่ถอนเงินลงทุน โดยคำนวณจากมูลค่าเงินที่ไถ่ถอนในแต่ละครั้ง
4. ค่าธรรมเนียมในการดูแลทรัพย์สินของกองทุน (Custodian Fee): เป็นค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บโดยผู้รับฝากสินทรัพย์ในประเทศ ในที่นี้คือบริษัทหลักทรัพย์ ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) และ/หรือผู้รับฝากทรัพย์สินในประเทศอื่นใดที่บริษัทจัดการจะเห็นสมควรและแจ้งให้ลูกค้าทราบ
5. ค่าธรรมเนียมซื้อขายหลักทรัพย์ (Trading Commission) เป็นค่าธรรมเนียมที่เกิดจากการซื้อขายหลักทรัพย์ ซึ่งจะชำระให้แก่บริษัทหลักทรัพย์ที่ให้บริการ (ปัจจุบันคือ บริษัทหลักทรัพย์ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)) ค่าธรรมเนียมดังกล่าวแตกต่างกันในตลาดหุ้นแต่ละประเทศ
6. Jitta Wealth ดำเนินงานร่วมกับผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ เช่น Kbank และ Standard Chartered Bank เพื่อให้ได้มาซึ่งอัตราแลกเปลี่ยนที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนสถาบัน โดยมีค่า FX Spread อยู่ที่ไม่เกิน 1.0% ซึ่งเป็นอัตราที่ต่ำกว่าอัตราแลกเปลี่ยนของนักลงทุนโดยทั่วไป
7. ค่าธรรมเนียมอื่นๆ เช่น ค่าธรรมเนียมตลาดหลักทรัพย์ ค่าภาษีธุรกรรม และค่าอากรสแตมป์ ตามที่เรียกเก็บจริง ทั้งนี้ค่าธรรมเนียมอื่นๆ อาจเปลี่ยนแปลงได้ตามหน่วยงานกำกับดูแลธุรกิจหลักทรัพย์ และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกำหนด
8. ค่าธรรมเนียมข้างต้นรวมภาษีมูลค่าเพิ่ม (VAT) อัตรา 7% ซึ่งจะถูกคำนวณในวันที่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมดังกล่าว
9. บริษัทอาจพิจารณาเปลี่ยนแปลงค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็บเพื่อให้สอดคล้องกับกลยุทธ์การลงทุนหรือค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการ
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับค่าธรรมเนียม Thematic
ไขข้อสงสัย จากคำถามที่พบบ่อยเหล่านี้
Thematic มีค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่าย รายละเอียดดังนี้
1. ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุน
1.1 ค่าบริหารจัดการ(Management Fee) 0.5% ต่อปี
1.2 ค่าธรรมเนียมรับฝากทรัพย์สิน(Custodian Fee) 0.1% ต่อปี ขั้นต่ำ 80 บาทต่อเดือน เงินลงทุนต่ำกว่า 100,000 บาท ไม่มีขั้นต่ำ ชำระให้แก่ผู้รับฝากทรัพย์สิน บริษัทหลักทรัพย์ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)
รวมค่าธรรมเนียมประมาณ 0.6%ต่อปี คิดจากสินทรัพย์สุทธิในพอร์ต ตัดชำระทุกสิ้นเดือนหรือสิ้นไตรมาส
2. ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม (เมื่อมีธุรกรรมเท่านั้น)
2.1 ค่าธรรมเนียมซื้อขายสินทรัพย์ หรือ Trading Commission 0.2%คิดจากมูลค่าการซื้อขาย ชำระให้แก่บริษัทหลักทรัพย์ที่ให้บริการ บริษัทหลักทรัพย์ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)
2.2 ค่าธรรมเนียมการซื้อ (Front-end Fee) 0.5% เป็นค่าบริการในการฝากเงินเข้าลงทุนในกองทุน คิดจากมูลค่าเงินที่ลงทุนในแต่ละครั้ง
2.3 ค่าธรรมเนียมการขาย (Back-end Fee) 1% เป็นค่าบริการในการไถ่ถอนเงินลงทุน คิดจากมูลค่าเงินที่ไถ่ถอนในแต่ละครั้ง
หมายเหตุ
: อัตราค่าธรรมเนียมมีผล 1 มกราคม 2569 เป็นต้นไป
: ค่าธรรมเนียมข้างต้นยังไม่รวมภาษีมูลค่าเพิ่ม (VAT) 7%
: เมื่อเงินลงทุนรวมเท่ากับหรือเกิน 100,000 บาทไปแล้ว เช่น หากเคยฝากเงินลงทุนครบ 100,000 บาท และมีการถอนบางส่วนออกไปเหลือเงินฝากลงทุนต่ำกว่า 100,000 บาท จะมีค่าธรรมเนียม 0.1% ต่อปีหรือขั้นต่ำ 80 บาทต่อเดือนตามปกติ และจะไม่ได้รับยกเว้นขั้นต่ำอีก เนื่องจากเข้าเกณฑ์ด้านเงินฝากเรียบร้อยแล้ว
: กรณีเงินสดไทยบาทไม่เพียงพอต่อการตัดชำระค่าธรรมเนียมทุกสิ้นเดือนหรือสิ้นไตรมาสนั้นๆ จะมีกระบวนการนำเงินสกุลเงินต่างประเทศกลับมาเพื่อชำระค่าธรรมเนียมค้างจ่าย
เมื่อคุณโอนเงินเข้ามาในบัญชีเพื่อเริ่มลงทุน เงินประมาณ 1% ของจำนวนเงินลงทุนทั้งหมดจะถูกเก็บไว้ในพอร์ตในรูปแบบเงินสดเพื่อใช้ชำระค่าธรรมเนียมซื้อขายหุ้น และเมื่อถึงเวลาชำระค่าบริหารจัดการ 0.5% ต่อปี (management fee) และค่าผู้รับฝากสินทรัพย์ (custodian) ทุกสิ้นไตรมาส
เงินสดประมาณ 1% ที่กันไว้จะถูกหักออกไปชำระค่าธรรมเนียมดังกล่าวอัตโนมัติ หากเงินสดมีเหลือไม่พอชำระค่าธรรมเนียม เราจะทดค่าธรรมเนียมไว้ก่อน และในช่วงปรับพอร์ตก็จะมีการกันเงินสดอีกครั้งสำหรับชำระค่าธรรมเนียม
Thematic ไม่มีค่าธรรมเนียมตามกำไร (performance fee) ซึ่งต่างจากการลงทุนแบบ Jitta Ranking โดยThematic จะเป็นการลงทุนในกองทุน ETF ที่ซื้อขายในตลาดหุ้นสหรัฐอเมริกา ที่เน้นสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับการเคลื่อนไหวของดัชนี หรือราคาของสินทรัพย์ที่กองทุนใช้อ้างอิง และมีค่าใช้จ่ายที่ต่ำ พร้อมปรับพอร์ตด้วยระบบอัตโนมัติ จึงไม่มีการคิดค่าธรรมเนียมตามกำไรเพื่อความยุติธรรรมกับคุณมากที่สุด
ลงทุนสบายใจ ในเมกะเทรนด์ขับเคลื่อนโลก
เปิดบัญชี Thematic วันนี้ เปลี่ยนทุกย่างก้าวของมนุษยชาติ ให้เป็นโอกาสสร้างผลตอบแทนของพอร์ตคุณ