ค่าธรรมเนียม
ได้ผลตอบแทนสูงกว่า ด้วยค่าธรรมเนียมที่ยุติธรรม
Jitta Wealth เกิดขึ้นได้เพราะความไว้วางใจที่คุณมอบให้เรา จึงถือเป็นหน้าที่ของ Jitta Wealth ที่นอกจากจะต้องบริหารเงินลงทุนของคุณให้ได้ผลตอบแทนสูงสุดแล้ว ยังต้องส่งต่อกำไรนั้นให้คุณอย่างเต็มเม็ดเต็มหน่วยด้วย
นั่นเป็นที่มาของค่าธรรมเนียมที่ต่ำและยุติธรรมของเรา Jitta Wealth เน้นคิดค่าธรรมเนียมตามกำไร ซึ่งจะมีก็ต่อเมื่อเราทำกำไรให้คุณได้เท่านั้น คุณจึงไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมนี้เลยหากปีไหนพอร์ตขาดทุน นอกจากนี้ก็มีค่าการจัดการเพียงเล็กน้อย ที่จะช่วยให้ขั้นตอนต่างๆ สะดวกรวดเร็วที่สุดสำหรับคุณ พร้อมด้วยค่าใช้จ่ายอื่นๆ เช่น ค่าธรรมเนียมการซื้อขายหลักทรัพย์ของทางโบรกเกอร์ (Brokerage Fee) และค่าธรรมเนียมรับฝากสินทรัพย์ของทางผู้รับฝากสินทรัพย์ (Custodian Fee)
คุณสามารถศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมได้จากตารางค่าธรรมเนียมด้านล่างนี้
ค่าธรรมเนียม
| Jitta Ranking Alpha | Jitta Ranking สหรัฐอเมริกา | Jitta Ranking จีน | Jitta Ranking ญี่ปุ่น | Jitta Ranking ฮ่องกง | |
|---|---|---|---|---|---|
| ค่าใช้จ่ายเรียกเก็บโดย Jitta Wealth | |||||
| ค่าธรรมเนียมการจัดการ (Management Fee) | 0.50% | 0.50% | 0.50% | 0.50% | 0.50% |
| ค่าธรรมเนียมตามกำไร (Performance Fee) | 10% | 10% | 10% | 10% | 10% |
| ค่าใช้จ่ายทั่วไป | |||||
| ค่าธรรมเนียมผู้รับฝากทรัพย์สิน (Custodian Fee)[1] | 0.1% หรือขั้นต่ำ ฿80 ต่อเดือน | 0.1% หรือขั้นต่ำ ฿80 ต่อเดือน | 0.1% หรือขั้นต่ำ ฿80 ต่อเดือน | 0.1% หรือขั้นต่ำ ฿80 ต่อเดือน | 0.1% หรือขั้นต่ำ ฿80 ต่อเดือน |
| ค่าธรรมเนียมโอนเงินระหว่างประเทศ | ขาไป ฿500 ต่อครั้ง ขากลับ ฿1,000 ต่อครั้ง | ขาไป ฿500 ต่อครั้ง ขากลับ ฿1,000 ต่อครั้ง | ขาไป ฿500 ต่อครั้ง ขากลับ ฿1,000 ต่อครั้ง | ขาไป ฿500 ต่อครั้ง ขากลับ ฿1,000 ต่อครั้ง | ขาไป ฿500 ต่อครั้ง ขากลับ ฿1,000 ต่อครั้ง |
| ค่าธรรมเนียมซื้อขายหลักทรัพย์ (Trading Commission)[2] | ขึ้นอยู่กับประเทศที่ลงทุน | 0.20% | 0.20% | 0.20% | 0.20% |
| ค่าธรรมเนียมอื่นๆ (Other Fee) [3] | ขึ้นอยู่กับประเทศที่ลงทุน | 0.00278% ของมูลค่าขาย | 0.00841% ของมูลค่าซื้อ และ 0.0584% ของมูลค่าขาย | – | 0.1105%ของมูลค่าซื้อและมูลค่าขาย |
| ค่าธรรมเนียมขั้นต่ำซื้อขายหลักทรัพย์ (Minimum commission) | ขึ้นอยู่กับประเทศที่ลงทุน | US$6 | CN¥100 | JP¥1,200 | HK$100 |
หมายเหตุ
[1] ผู้ให้บริการรับฝากสินทรัพย์ หรือ custodian คือบริษัทหลักทรัพย์ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) ซึ่งได้รับอนุญาตเป็นผู้รับฝากสินทรัพย์ตามกฏหมาย
[2] ค่าธรรมเนียมซื้อขายหลักทรัพย์ (Trading Commission) เป็นค่าธรรมเนียมที่เกิดจากการซื้อขายหลักทรัพย์ ซึ่งจะชำระให้แก่บริษัทหลักทรัพย์ที่ให้บริการ (ปัจจุบันคือ บริษัทหลักทรัพย์ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)) ค่าธรรมเนียมดังกล่าวแตกต่างกันในตลาดหุ้นแต่ละประเทศ
[3] ค่าธรรมเนียมอื่นๆ เช่น ค่าธรรมเนียมตลาดหลักทรัพย์ ค่าภาษีธุรกรรม และค่าอากรสแตมป์ ตามที่เรียกเก็บจริง ข้อมูล ณ วันที่ 1 ต.ค. 67
ค่าธรรมเนียมข้างต้น ยังไม่รวมภาษีมูลค่าเพิ่ม (VAT) ซึ่งจะถูกคำนวนในวันที่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมดังกล่าว
ทำไม Jitta Wealth คิดค่าธรรมเนียมต่ำ
ในการลงทุน ค่าธรรมเนียมที่ดูน้อยนิด จะกลืนกินผลกำไรของคุณอย่างมหาศาล Jitta Wealth จึงตั้งปณิธานว่า การบริหารการลงทุนของเราต้องให้คุณได้ผลตอบแทนเต็มที่ แม้หักค่าธรรมเนียมเล็กๆน้อยๆแล้ว ก็ยังสามารถเอาชนะดัชนีตลาดได้ในระยะยาว
ลองจินตนาการดูว่าคุณลงทุนกับ Jitta Wealth 1,000,000 บาท ได้กำไรเฉลี่ย 8% ต่อปีติดต่อกัน 30 ปี และเสียค่าธรรมเนียมบริหารจัดการ 0.5% พร้อมค่าธรรมเนียมตามกำไร 10% ต่อปี ในปีที่ 30 คุณจะมีเงินทั้งสิ้น 6,900,000 บาท โดยประมาณ
ในขณะเดียวกัน หากคุณลงทุนกับกองทุนที่คิดค่าธรรมเนียมตามกำไรคล้ายๆ Jitta Wealth คือ 10% ต่อปี แถมเริ่มคิดเมื่อกำไรเกิน 6% ขึ้นไป (hurdle rate) แต่คิดค่าธรรมเนียมบริหารจัดการที่ 1.5% ต่อปี
มองดูเผินๆ แล้ว ค่าธรรมเนียมบริหารจัดการที่เพิ่มขึ้นมา 1% เหมือนจะไม่ส่งผลอะไรมากมาย…
แต่สิ้นปีที่ 30 คุณจะมีเงินรวมประมาณ 6,200,000 บาท น้อยกว่าลงทุนกับ Jitta Wealth เกือบ 1 ล้านบาท
ดังนั้น ตัวช่วยในการลงทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำเช่น Jitta Wealth นอกจากจะทำให้การลงทุนของคุณได้กำไรโดยที่คุณไม่ต้องเหน็ดเหนื่อยแล้ว ยังให้คุณรับผลตอบแทนอย่างเต็มที่ เพื่ออนาคตทางการเงินที่มั่นคงดังที่คุณวางแผนไว้
วิธีคิดค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมอัตรา 0.5% ต่อปีนี้ เป็นค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นจากการบริหารเงินลงทุนให้คุณ ช่วยให้ขั้นตอนต่างๆ ดำเนินไปได้อย่างราบรื่นและรวดเร็ว ตั้งแต่การเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ ไปจนถึงการซื้อขายหุ้น และปรับพอร์ต จะคิดบนมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (ไม่รวมภาษีมูลค่าเพิ่ม) โดยจะคำนวณเป็นรายวัน โดยใช้มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ สิ้นวันทำการทุกวันเป็นฐานในการคำนวณ (มูลค่าทรัพย์สินสุทธิดังกล่าว จะคำนวณตามเกณฑ์ที่สมาคมบริษัทจัดการลงทุนกำหนด)
รายละเอียดการคำนวณ
NAV
MGT Fee
t
N
n
= มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ วันคำนวณ
= อัตราค่าธรรมเนียมการจัดการต่อปี
= วันที่ T
= จำนวนวันทั้งหมดใน 1 ปี
= จำนวนวันทั้งหมด
ตัวอย่างวิธีการคำนวณค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุนเป็นรายวัน
เพื่อความยุติธรรม ให้คุณได้รับผลตอบแทนสูงสุดจากทุกเม็ดเงินลงทุน เราจะคิดค่าธรรมเนียมในการทำกำไร 10% ต่อปี (ไม่รวมภาษีมูลค่าเพิ่ม) จากส่วนต่างกำไรที่พอร์ตของคุณทำได้จริง ณ วันที่ 31 ธันวาคมของทุกปีปฏิทิน หรือเมื่อคุณถอนเงินลงทุน โดยใช้มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (หักค่าธรรมเนียมการจัดการ และค่าใช้จ่ายอื่นๆ แล้ว) เป็นฐานในการคำนวณ
นั่นหมายความว่า เราจะคิดค่าธรรมเนียมนี้ก็ต่อเมื่อเราช่วยให้พอร์ตของคุณทำกำไร และต้องเป็นกำไรหลังหักค่าใช้จ่ายอื่นๆ แล้วเท่านั้น
ส่วนต่างกำไรที่จะนำมาคิดค่าธรรมเนียมตามกำไรนี้ หมายถึง ส่วนที่เพิ่มขึ้นมาจากเงินต้น และ/หรือ high watermark (เครื่องหมายระดับสูงสุดของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ) ซึ่งเป็นจุดสูงสุดเดิมของพอร์ตที่เคยใช้คิดค่าธรรมเนียมตามกำไรไปแล้วในปีก่อนหน้า
รายละเอียดการคำนวณ
(มูลค่าสินทรัพย์สุทธิ ณ วันคำนวณ – high watermark) x ค่าธรรมเนียมตามกำไร x (1 + ภาษีมูลค่าเพิ่ม)
High Watermark
คือ จุดที่สูงที่สุดของพอร์ตการลงทุนตั้งแต่เริ่มลงทุนมา วัดจากมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ณ วันที่คำนวณค่าธรรมเนียม performance fee แต่ละปี (หักค่าธรรมเนียมการจัดการรายปี รวมถึงภาษีมูลค่าเพิ่ม ภาษีอื่นๆ และค่าใช้จ่ายต่างๆ เรียบร้อยแล้ว)
การกำหนด high watermark มีรายละเอียดที่ต่างกันตามช่วงเวลาดังนี้
ปีแรก (ตั้งแต่วันที่ทำสัญญาเปิดบัญชีกองทุนส่วนบุคคล จนถึงวันที่ 31 ธันวาคม ของปีที่ทำสัญญา) high watermark จะเท่ากับ เงินเริ่มต้นลงทุน
ปีต่อๆ ไป (ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม ถึงวันที่ 31 ธันวาคม ของแต่ละปี) high watermark จะเท่ากับจุดสูงสุดของพอร์ต ณ วันที่ 31 ธันวาคมของปีที่ผ่านๆ มา (หักค่าธรรมเนียม ค่าใช้จ่าย และภาษีมูลค่าเพิ่มแล้ว)
เมื่อคุณถอนเงิน เราจะปรับ high watermark ตามสัดส่วนเงินลงทุนที่ถอนออก แต่ในกรณีที่คุณเพิ่มทุนเข้ามา เราจะคำนวณสัดส่วน high watermark ให้ใหม่ และใช้ high watermark ใหม่นี้คำนวณค่าธรรมเนียมตามกำไรในปีนั้นๆ แทน
ตัวอย่างการคำนวณ
คุณเริ่มต้นลงทุนด้วยเงินลงทุน 1,000,000 บาท
| ปีที่ 1 กำไร | ปีที่ 2 ขาดทุน | ปีที่ 3 กำไร | ||
| A | ราคาหน่วยลงทุนต้นปี (K ปีก่อนหน้า) | 10.00 | 10.89 | 9.00 |
| B | มูลค่าทรัพย์สินสุทธิต้นปี (J ปีก่อนหน้า) | 1,000,000.00 | 1,089,300.00 | 900,000.00 |
| C | จำนวนหน่วยลงทุน (C ปีก่อนหน้า) | 100,000.00 | 100,000.00 | 100,000.00 |
| D | ราคาหน่วยลงทุนปลายปี (หลังหักค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ Performance Fee) | 11.00 | 9.00 | 15.00 |
| E | มูลค่าทรัพย์สินสุทธิปลายปี (หลักหักค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ Performance Fee) (C x D) | 1,100,000.00 | 900,000.00 | 1,500,000.00 |
| F | ระดับสูงสุดของราคาหน่วยลงทุน (High Watermark) (max(F ปีก่อนหน้า, A)) | 10.00 | 10.89 | 10.89 |
| G | กำไร(ขาดทุน) ส่วนที่เกิน High Watermark ต่อหน่วยลงทุน (D – F) | 1 | -1.89 | 4.11 |
| H | กำไร(ขาดทุน) ส่วนที่เกิน High Watermark (G x C) | 100,000.00 | -189,300.00 | 410,700.00 |
| I | Performance Fee (max(0, 10% x H + vat 7%)) | 10,700.00 | 0.00 | 43,944.90 |
| J | มูลค่าทรัพย์สินสุทธิปลายปี (หลังหักค่าใช้จ่าย) (E – I) | 1,089,300.00 | 900,000.00 | 1,456,055.10 |
| K | ราคาหน่วยลงทุนปลายปี (หลังหักค่าใช้จ่าย) (J / C) | 10.89 | 9.00 | 14.56 |
การคำนวณค่าธรรมเนียมกรณีที่มีการเพิ่มหรือถอนเงินลงทุน
เมื่อคุณเพิ่มเงินลงทุน เราจะคำนวณค่าธรรมเนียมการจัดการ (management fee) และค่าธรรมเนียมในการทำกำไร (performance fee) เสมือนเป็นเงินเข้าใหม่
เมื่อคุณถอนเงินลงทุน เราจะคำนวณเงินที่ถอนออกเป็นสัดส่วนของเงินลงทุนและผลกำไร เพื่อคำนวณค่าธรรมเนียมในการทำกำไร และปรับ high watermark ตามสัดส่วนเงินลงทุนที่ถอนออก
หากคุณได้เพิ่มทุนไปหลายครั้ง และตัดสินในถอนเงินลงทุน เราจะคำนวณค่าธรรมเนียมการจัดการ และค่าธรรมเนียมในการทำกำไร โดยใช้หลักเงินลงทุนที่เข้าก่อนออกก่อน (FIFO=First-In First-Out)
เพื่อให้การบริหารสินทรัพย์มีความโปร่งใส เงินลงทุนของคุณจะอยู่ในความดูแลของผู้รับฝากสินทรัพย์ตามกฎหมาย นั่นคือ บริษัทหลักทรัพย์ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน)
โดยมีค่าธรรมเนียมรับฝากสินทรัพย์ 0.1% ต่อปี ของมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ ณ สิ้นวันของแต่ละวัน หรือขั้นต่ำ 80 บาทต่อเดือน ค่าธรรมเนียมจะคำนวณเป็นรายวัน ทดไว้ และรวบยอดเรียกเก็บไตรมาสละครั้ง
หมายเหตุ ตัวอย่างการคำนวณข้อ 1-3 เป็นเพียงการแสดงวิธีคิดเบื้องต้น เพื่อให้เกิดความเข้าใจ ค่าธรรมเนียมจริงอาจมีการเปลี่ยนแปลงได้ตามเงื่อนไขของบริษัทฯ