#รีวิวJittaWealth
 ความสุขจากการลงทุนที่ค้นพบได้จาก Global ETF

เมื่อเริ่มต้นลงทุน นักลงทุนทุกคนย่อมคาดหวังกำไร แต่ลายแทงที่จะพาเราไปสู่ผลตอบแทนที่เป็นบวกอย่างสม่ำเสมอ อาจต้องใช้เวลาค้นหา แต่เมื่อได้ค้นพบและเดินบนเส้นทางนั้นอย่างมั่นคงก็จะเห็นพอร์ตเติบโตในระยะยาวได้ไม่ยาก เช่นเดียวกับคุณอรวรรณ ก้องปฐพีชัย พนักงานบริษัทเอกชน ดูแลฝ่ายขายเครื่องมือแพทย์ที่เคยลงทุนบนเส้นทางที่หวือหวาอย่างตราสารอนุพันธ์ ก่อนจะมาพบกับ Global ETF ​ที่ปัจจุบันกลายเป็นพอร์ตลูกรักไปแล้ว ด้วยผลตอบแทน  +43.58%*(7 ต.ค. 63- 1 มิ.ย. 68) แม้บางช่วงมีผันผวน แต่ไม่เคยติดลบเลย เรารู้สึกดีทุกครั้งที่เปิดพอร์ตดู

จุดเริ่มต้นของการลงทุน

หลังเรียนจบและเริ่มต้นทำงาน คุณอรวรรณเริ่มต้นออมเงินผ่านประกันสะสมทรัพย์ จนกระทั่งเรียนต่อปริญญาโทและได้ยินเพื่อนๆ พูดถึง LTF/RMF จึงเริ่มลงทุนโดยยังไม่มีความเข้าใจลึกนัก จากนั้นจึงเปิดพอร์ตหุ้น และเข้าสู่โลกของการเทรดตราสารอนุพันธ์อย่าง TFEX และ Gold Futures
“ช่วงแรกลงทุนตามคำแนะนำของนักวิเคราะห์ ลงหุ้นแบบไม่เข้าใจเชิงลึก และสุดท้ายไปเทรด TFEX กับ Gold Future ซึ่งตอนแรกก็เห็นผล แต่เมื่อเจอโควิด พอร์ตสวิงหนัก เพราะจัดการความเสี่ยงไม่ดีพอ สุดท้ายก็ขาดทุน”

บทเรียนจากความผันผวน

คุณอรวรรณเล่าาว่า ช่วงหนึ่ง พอร์ตของเธอขาดทุนกว่า -50% ถึง -60% โดยเฉพาะช่วงที่ราคาทองเหวี่ยงแรงในยุคทรัมป์ ทำให้เธอเริ่มเครียดมาก จากหน้าที่การงาน ครอบครัว และภาวะการลงทุน ทำให้ต้องกลับมาทบทวนตัวเอง
“แค่ 2-3 เดือนก็รู้เลยว่าแนวทางแบบนี้ไม่ใช่เรา ทองขึ้นลงแรงมาก กระทบกับชีวิตประจำวัน มีผลต่อสภาพจิตใจ เลยตัดสินใจปิดพอร์ต”

เจอทางใหม่กับ Jitta Wealth

ในจังหวะที่ทบทวนแนวทางการลงทุน คุณอรวรรณได้ชมคลิปของคุณเผ่า ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ ซีอีโอ Jitta Wealth ซึ่งอธิบายการลงทุนแบบ Value Investing (VI) ที่เน้นหุ้นพื้นฐานดีราคาถูก และใช้ AI คัดเลือกหุ้น
แม้ยังไม่เข้าใจแนวทาง VI ลึกซึ้ง แต่เธอเชื่อว่าทางเก่าที่ทำอยู่ไม่ตอบโจทย์ จึงตัดสินใจปิดพอร์ตอนุพันธ์ และนำเงินที่เหลือมาลงทุนกับ Jitta Wealth พร้อมเริ่มเรียนรู้แนวทาง VI อย่างจริงจัง
“เราเห็นแล้วว่าที่เราลงทุนมาเองมันไม่ได้ผลกำไรและน่าจะเป็นแนวทางที่ไม่ถูก  เราก็มีจุดขาดทุนที่เรารับได้อยู่ ตอนนั้นขาดทุนค่อนข้างมาก ก็คิดว่าน่าจะรักษาเงินต้นไว้  ณ ตอนนั้นก็คิดว่าจะทำอย่างไรดี พอได้ฟังแนวคิดคุณเผ่า ก็เลยปิดพอร์ตที่ลงทุนมาเอง เอาเงินมาลงทุนกับ Jitta Wealth และลงทุนต่อเนื่อง พร้อมกับได้ศึกษาแนวทางการเป็น VI เรื่อยๆ ช่วงที่ลงทุนกับ Jitta Wealth นี่แหล่ะ ก็เพิ่งเริ่มเข้าใจว่าถ้าจะเป็น VI ต้องมีความรู้ ใช้เวลา ซื้อหุ้นราคาถูกพื้นฐานดี”
คุณอรวรรณเลือกเปิดพอร์ต Global ETF นโยบายเติบโต เป็นพอร์ตแรก เพราะศึกษาพบว่าพอร์ตนี้ใช้หลักการ Modern Portfolio Theory ซึ่งเป็นทฤษฎีที่ได้รับราลวัลโนเบลด้วย เพราะมีการกระจายสินทรัพย์ลงทุน ทั้งหุ้นและตราสารหนี้ ซึ่ง​หลังจากที่ขาดทุนหนักจากตราสารอนุพันธ์ ซึ่งเป็นสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงเกินที่เธอจะรับได้เธอจึงมองหาการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำ และผลตอบแทนเติบโตได้ในระยะยาว จึงเลือกลงทุนใน Global ETF โดยมีเป้าหมายการลงทุนเพื่อเกษียณ และส่งต่อให้ลูกๆ ในอนาคต เธอตั้งชื่อพอร์ตนี้ว่า “มรดกลูกรัก”  และตั้งใจจะเอาไว้สอนลูกๆ เรื่องการลงทุนอีกด้วย 

กระจายพอร์ต เพิ่มโอกาส ลดความเสี่ยง

หลังจากนั้นเมื่อสถานการณ์โควิดดีขึ้นตลาดหุ้นไทยเริ่มดีขึ้น คุณอรวรรณจึงนำเงินอีกก้อนไปเปิด Jitta Ranking  หุ้นไทย ช่วงที่ดัชนีประมาณ 1,000 จุด และเติมเงินเข้ามาเป็นระยะ ก่อนจะปิดไปเมื่อปลายปีที่แล้วเพื่อไปเปิดพอร์ต Jitta Ranking  หุ้นจีน
“หลายคนไม่ได้กำไรจากหุ้นไทย แต่ด้วยความที่เราลงทุนกับ Jitta Wealth โดยลงทุนในหุ้นพื้นฐานดี ตอนมูลค่าเหมาะสม หากมีเงินก้อนมาก็จะเอาไปเติม การที่เรา DCA เข้าไป ทำให้เรายังได้กำไรมากกว่า +10%”
นอกจากนี้ยังเปิดพอร์ต Thematic Optimize แม้ผลตอบแทนจะติดลบเล็กน้อย แต่ก็ยัง DCA อย่างต่อเนื่อง เพราะพอร์ตหลักอย่าง Global ETF ยังทำให้ภาพรวมเป็นบวกได้ดี
“เราแบ่งความเสี่ยงชัดเจน Global ETF เป็น Core Port 90% ส่วน Thematic อยู่ราว 10% ซึ่งช่วยให้พอร์ตโดยรวมยังเติบโต”
​

วางแผนเพื่ออนาคต

แม้ยังเปิดรับความเสี่ยงได้อีก แต่คุณอรวรรณวางแผนเกษียณอย่างรอบคอบ ผ่านการสะสม ประกันบำนาญ, กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ, และ RMF ซึ่งเป็นพอร์ตที่มีความเสี่ยงต่ำและมั่นคง หากพอร์ตลงทุนผันผวน ก็ยังมีแผนเกษียณรองรับอยู่
“เคยเสี่ยงมากๆ มาแล้ว เราจึงเข้าใจว่าการรักษาเงินต้นสำคัญที่สุด การกระจายความเสี่ยงคือหัวใจ ทุกวันนี้ตั้งใจสร้าง Active Income จากงานประจำ แล้วนำมา DCA เพื่อสร้าง Passive Income สำหรับชีวิตหลังเกษียณ”

ความสุขที่ได้จากการลงทุน

สิ่งที่เปลี่ยนไปมากที่สุดไม่ใช่แค่ผลตอบแทน แต่คือ ความสุขทางใจ จากการที่ได้จากการเห็นพอร์ตเติบโตอย่างมั่นคง
“พอร์ตไม่เคยติดลบอีกเลย บางครั้งอาจมีลดลงบ้างตามตลาดโลก อย่างช่วงที่สหรัฐฯ ขึ้นภาษีนำเข้า หุ้นทั่วโลกร่วง พอร์ตเราก็ลดจาก +40% เหลือ +30% แต่ตอนนี้ก็กลับขึ้นมาแล้ว เราก็DCAมาเรื่อยๆ”

ฝากถึงเพื่อนนักลงทุน

“การลงทุนต้องมีความรู้ เชื่อในทฤษฎีที่เหมาะกับตัวเรา บริหารความเสี่ยง รักษาเงินต้น และค่าธรรมเนียมต้องต่ำ
พอได้รู้จัก Jitta Wealth ก็เริ่มศึกษา เข้าใจว่า Global ETF ที่สามารถเลือกความเสี่ยงให้เหมาะสมกับตัวเอง และกระจายความเสี่ยงลงทุนทั่วโลก คือคำตอบที่ใช่”