พอร์ต AI ที่ทำให้ Data Analyst มั่นใจ “แค่เติมเงิน” รีวิว Jitta Wealth แล้วปล่อยให้ระบบจัดการ

สำหรับหลายคน การลงทุนอาจเริ่มต้นจากความสงสัยเล็ก ๆ แต่สำหรับ “คุณศุภกิจ มนัสปัญญากุล” Data Analyst พนักงานบริษัทเอกชน การลงทุนกลายเป็นเครื่องมือสำคัญในการสร้างอนาคตทางการเงิน และเป็นบทเรียนที่ค่อยๆ พัฒนาไปตามประสบการณ์

จากวันที่เคย “เล่นหุ้นตามกราฟ” สู่วันที่เข้าใจว่าการลงทุนระยะยาวคือเกมของวินัยและความอดทน วันนี้พอร์ตการลงทุนของเขาเติบโตอย่างมั่นคง พร้อมผลตอบแทนสะสมตลอดเวลา 3 ปีสูงถึง 52.01% ใน Thematic Optimize (26 ธ.ค. 2565 – 19 ก.พ. 2569) และวันนี้เอง เขาก็ยังคงเดินหน้าลงทุนอย่างสม่ำเสมอ

จุดเริ่มต้นจากคำถามเรื่อง “อนาคตการเงิน”

ย้อนไปเมื่อราว 8–9 ปีก่อน ในช่วงที่คุณศุภกิจเริ่มต้นชีวิตการทำงานใหม่ ๆ เขาเริ่มตั้งคำถามกับอนาคตทางการเงินของตัวเอง

ในฐานะพนักงานบริษัทเอกชน เขาไม่มีระบบบำนาญเหมือนข้าราชการ จึงเริ่มมองหาวิธีสร้างความมั่นคงระยะยาวให้กับชีวิต

ช่วงนั้นเองคำว่า “อิสรภาพทางการเงิน” เริ่มถูกพูดถึงมากขึ้นในสื่อการลงทุน และทำให้เขาเริ่มสนใจโลกของการลงทุนอย่างจริงจัง

“ตอนนั้นผมเริ่มคิดว่า ถ้าเราแค่เก็บเงินเฉยๆ มูลค่าเงินจะลดลงจากเงินเฟ้อ การลงทุนเลยเป็นทางเลือกที่น่าสนใจ ผมมองว่า การลงทุนคือเครื่องมือที่จะช่วยให้เราไปถึงอิสรภาพทางการเงินได้”

จากสายเทรดสู่การค้นหาสไตล์ที่เหมาะกับตัวเอง

ช่วงแรกของการลงทุน คุณศุภกิจเริ่มจากสิ่งที่เข้าถึงง่ายที่สุด นั่นคือ การซื้อขายหุ้นไทยรายตัว  ในช่วงแรก เขาเริ่มต้นแบบนักลงทุนมือใหม่ทั่วไป คือ ดูกราฟและซื้อขายตามสัญญาณทางเทคนิค

แม้จะสนุกกับการเรียนรู้ แต่เมื่อเวลาผ่านไป เขาเริ่มพบข้อจำกัดสำคัญของตัวเอง และเริ่มรู้ตัวว่าตัวเองไม่ได้ชอบการนั่งดูกราฟทั้งวันแบบนั้น เขาจึงเริ่มศึกษาแนวทาง Value Investing (VI) โดยหันไปอ่านงบการเงินและวิเคราะห์พื้นฐานของบริษัทแทนแต่เอาเข้าจริงการดูงบการเงินจริงๆ จังๆ เสียเวลามาวิเคราะห์เชิงลึกเช่นนั้น เขากลับพบว่าไม่ใช่เรื่องง่ายเหมือนกัน 

สุดท้ายเขาจึงเริ่มมองหาเครื่องมือที่ช่วยให้การลงทุน ง่ายขึ้น แต่ยังคงมีหลักการ

รู้จัก Jitta ตั้งแต่เว็บไซต์วิเคราะห์หุ้น

ก่อนที่บริการบริหารพอร์ตจะเกิดขึ้น คุณศุภกิจรู้จัก Jitta.com ในฐานะแพลตฟอร์มวิเคราะห์หุ้น ที่เขาใช้เพื่อดู Jitta Score ของหุ้นแต่ละตัวที่สนใจ เพื่อช่วยตัดสินใจว่าหุ้นตัวไหนน่าสนใจจริงๆ หากพบว่าสกอร์ไม่ดีก็จะเลี่ยงไป จนกระทั่งเขาเห็นการสัมภาษณ์ของคุณตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ CEO  Jitta Wealth เกี่ยวกับแนวคิดการนำอัลกอริทึมมาช่วยลงทุนจัดพอร์ตให้จริง ความสนใจจึงเพิ่มขึ้นทันที

“ผมรู้สึกว่า Jitta Wealth น่าสนใจ เพราะเป็นการนำเอาระบบที่ใช้วิเคราะห์หุ้น มาบริหารเงินลงทุนให้จริง ๆ จึงตัดสินใจเริ่มทดลองลงทุน”

พอร์ตแรกที่เริ่มต้นด้วย Thematic Optimize 

คุณศุภกิจเปิดพอร์ตแรกด้วย Thematic Optimize และให้ระบบเลือกหุ้นให้ทั้งหมด

ช่วงแรกเขาลงทุนด้วยเงินจำนวนหนึ่ง และใช้วิธี DCA เติมเงินเข้าไปเรื่อยๆ ทุกเดือน

เมื่อเวลาผ่านไปและเห็นผลตอบแทนที่เติบโตอย่างต่อเนื่อง เขาจึงเริ่มเพิ่มสัดส่วนเงินลงทุนเข้ามา และถึงขั้นย้ายเงินจากกองทุนรวมเดิมเข้ามาลงทุนเพิ่มเติม

“ผมค่อยๆ เติมเงินเข้าไปแบบ DCA แล้วก็รอดูผลลัพธ์ก่อน พอเริ่มมั่นใจในผลตอบแทน ก็ค่อยๆ เอาเงินจากกองทุนรวมที่เคยลงทุนไว้ มาลงเพิ่มกับพอร์ตนี้”

วันที่ตลาดผันผวน แต่ความเชื่อมั่นไม่สั่นคลอน

แน่นอนว่าการลงทุนระยะยาวย่อมต้องผ่านช่วงเวลาที่ตลาดผันผวน คุณศุภกิจเองก็เคยเห็นพอร์ตของตัวเอง กลับมาจากกำไรลดลงมาจนเกือบเท่าทุน

โดยเฉพาะในช่วงที่ตลาดโลกผันผวนจากเหตุการณ์ทางเศรษฐกิจและการเมือง

แทนที่จะตื่นตระหนก เขาเลือกใช้มุมมองระยะยาวเป็นหลัก ด้วยเหตุผลสำคัญอีกอย่างหนึ่งคือ เงินที่ลงทุนเป็น เงินเย็นเพื่ออนาคต

“เงินก้อนนี้ผมตั้งใจเก็บไว้ใช้ยามเกษียณอยู่แล้ว เลยไม่ได้กังวลกับความผันผวนระยะสั้นมากนัก เพราะการลงทุนไม่ใช่เรื่องเร่งรีบ แต่เป็นเรื่องของการเดินให้ไกล    ถ้าเรามองการลงทุนเป็น 10-20 ปี วิกฤติที่เกิดขึ้นแค่ไม่กี่เดือนมันจะเป็นแค่จุดเล็กๆ ในกราฟระยะยาว”

การจัดพอร์ตให้สมดุลมากขึ้น

หลังจากเปิดพอร์ต Thematic Optimize ไปแล้ว ในเวลาต่อมา เขาเริ่มเพิ่มพอร์ต Global ETF อีกพอร์ต  เพื่อหวังว่าจะช่วยลดความผันผวนของพอร์ตโดยรวม ปัจจุบันเขาประเมินว่าพอร์ตการลงทุนโดยรวมของตัวเองมีสินทรัพย์ความเสี่ยงสูงประมาณ 60–65%

“ปัจจุบันพอร์ต Thematic ถือเป็นพอร์ตหลักที่มีสัดส่วนมากที่สุด แต่ผมอยากเพิ่มสินทรัพย์ที่ความเสี่ยงต่ำกว่านิดหนึ่ง เพื่อให้พอร์ตบาลานซ์มากขึ้น”

สบายใจด้วยระบบลงทุน กับผลตอบแทนที่มากกว่าตัวเลข

ในฐานะ Data Analyst คุณศุภกิจคุ้นเคยกับการทำงานกับข้อมูลและระบบอยู่แล้ว เขาจึงรู้สึกสบายใจกับแนวคิดของการลงทุนที่ใช้อัลกอริทึมช่วยตัดสินใจ และสิ่งที่เขาชอบมากที่สุดคือการที่ไม่ต้องเสียเวลาเลือกหุ้นเอง

“พอเราเข้าใจว่าระบบมีหลักการยังไง ก็ทำให้เรารู้สึกเชื่อใจมากขึ้นทำให้การลงทุนง่ายขึ้นมาก เราแค่เติมเงินเข้าไป แล้วให้ระบบจัดการให้”

ปัจจุบันพอร์ตการลงทุนของคุณศุภกิจมีผลตอบแทนสะสมกว่า 52%  นับตั้งแต่เริ่มลงทุน แต่สำหรับเขา ตัวเลขผลตอบแทนไม่ใช่สิ่งสำคัญที่สุด เพราะสิ่งที่มีค่ากว่าคือ ความสม่ำเสมอและความพอใจในการลงทุน

“ผมพอใจกับผลตอบแทนระดับนี้ เพราะเติบโตดี และเราก็ไม่ต้องมานั่งเลือกหุ้นเองด้วย”

บทเรียนและมุมมองที่ได้จากเส้นทางการลงทุนระยะยาว 

เมื่อถามถึงแนวคิดสำคัญในการลงทุน คุณศุภกิจตอบอย่างเรียบง่ายว่า การลงทุนไม่ใช่เรื่องของการเอาชนะตลาดในระยะสั้นแต่คือการ ให้เวลาและวินัยทำงาน เพราะสำหรับเขาการลงทุนต้องคิดเป็นระยะยาว อย่างน้อยคือ 10 ปีขึ้นไป 

จากวันที่เริ่มต้นด้วยการ “ลองเล่นหุ้น” วันนี้คุณศุภกิจได้ค้นพบสไตล์การลงทุนที่เหมาะกับตัวเอง  เขาไม่ได้มองหาการทำกำไรเร็วที่สุด แต่เลือกเส้นทางที่ยั่งยืนและสบายใจและยังคงเดินหน้าสะสมการลงทุนเพื่ออนาคต