รีวิว Jitta Wealth 

จาก 50,000 บาท สู่ 1.5 ล้านบาท ด้วย DCA แค่ 3 ปี

เรื่องของการลงทุนอาจจะดูเป็นเรื่องยากสำหรับใครหลายคนที่ไม่ได้มีความรู้เรื่องการเงินการลงทุน เช่นเดียวกับคุณนก วิไลวรรณ เมยส์ เจ้าของธุรกิจบ้านเช่าที่ในอดีตเมื่อรายได้เข้ามาก็จะนำเงินฝากธนาคารเพื่อรับผลตอบแทนในรูปของดอกเบี้ย แต่ทุกๆ สิ้นปีเมื่อได้เห็นผลตอบแทนที่เข้ามาแล้ว ก็คิดว่าหากเป็นเช่นนี้ต่อไปในวันที่เธออายุมากขึ้นและเข้าสู่วัยเกษียณเงินที่มีอยู่จะเพียงพอหรือไม่ เธอจึงมาลงทุนใน Thematic Optimize ตั้งแต่ปลายปี 2564 และ DCA อย่างต่อเนื่อง เพียง 3 ปีเศษพอร์ตของเธอเติบโตทะลุล้านไปแล้ว และเมื่อต้นปี 2568 คุณนกก็ได้ตัดสินใจโยกพอร์ต มาเปิด Jitta Ranking  Alpha ใช้เวลาเพียงครึ่งปีผลตอบแทน +13.94% (3 ก.พ. 68-13 ส.ค. 68)  ไปแล้ว

ก่อนเริ่มต้นลงทุนต้องหาความรู้

เมื่อคิดว่าต้องลงทุนเพื่อหาผลตอบแทนที่สูงขึ้น คุณนกเริ่มจากการหาความรู้ในโลกออนไลน์ผ่านหลายๆ รายการที่เธอติดตามอยู่ จนมาได้ยินเรื่องของ ​ Jitta Wealth จากโค้ชหนุ่มที่สอนเรื่องการลงทุน ​ ตอนนั้นเธอยอมรับว่า “รู้มากขึ้น” แต่ก็ยังตัดสินใจเลือกกองทุนไม่ถูกอยู่ดี จึงฟังมาเรื่อยๆ หลายรายการจนได้รู้จัก Jitta Wealth จริงๆ ก็คือรายการลงทุนนิยมที่สัมภาษณ์คุณเผ่า ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์​ ซีอีโอ Jitta Wealth ทำให้คุณนกได้พบกับรูปแบบการลงทุนที่ตอบโจทย์แม่บ้านที่ไม่รู้เรื่องการลงทุนอย่างเธอได้ดี เพราะต่อให้ไม่มีความรู้ก็ลงทุนกับ Jitta Wealth ได้​แค่ต้องรู้ระดับความเสี่ยงที่รับได้ ที่เหลือ  Jitta Wealth จะบริหารและมีการปรับพอร์ตให้อัตโนมัติ  เธอมีหน้าที่แค่นำเงินมาลงทุนอย่างเดียว และต่อยอดด้วยการ DCA ไปเรื่อยๆ อย่างสม่ำเสมอ

จริงๆ แล้วทุกวันนี้โลกการลงทุนมีเครื่องไม้เครื่องมือมากมายให้เลือกลงทุนได้อย่างสะดวก แต่เหตุผลที่คุณนกเลือกลงทุนกับ Jitta Wealth เป็นเพราะประทับใจในความตั้งใจและ Mindset ของคุณเผ่า 

“เราได้เห็นความตั้งใจของคุณเผ่าที่ต้องการช่วยนักลงทุนที่มีเงินน้อยสามารถลงทุนได้ และปรับพอร์ตให้อัตโนมัติ เราไม่ต้องมานั่งคิดว่าเราจะต้องปรับพอร์ตตอนไหนหรือเปลี่ยนธีมเมื่อไหร่ เพราะเราเองก็ไม่ได้มีความรู้ขนาดนั้น”

คุณนกตัดสินใจเปิด Thematic Optimize เป็นกองแรก เพราะเงินที่พร้อมลงทุนในเวลานั้นเพียงพอเริ่มต้นตามเกณฑ์ขั้นต่ำ แต่ทุกวันนี้เธอมีพอร์ตลงทุนรวมแล้ว 5 พอร์ต ประกอบด้วย Jitta Ranking เวียดนามและญี่ปุ่นอีก 2 พอร์ตซึ่งเป็นพอร์ตที่ตั้งใจเปิดไว้ให้ลูกและสอนให้ลูกรู้จักการลงทุน ​หลังจากนั้นก็ตามมาด้วย Global ETF และล่าสุดเมื่อเดือนเมษายนปีที่ผ่านมาเธอก็ได้เปิดพอร์ต Jitta Ranking ฮ่องกง  อีกพอร์ต

บททดสอบจิตใจของนักลงทุนมือใหม่

ตลอด 3 ปีกว่าที่ได้ลงทุนมา จากคนที่เคยฝากเงินก็ได้มาเจอประสบการณ์เจ็บจริงในโลกการลงทุน  กล่าวคือหลังจากเปิดพอร์ตครั้งแรกในชีวิตได้เพียง 3 เดือน​ โลกก็เกิดสงครามรัสเซีย-ยูเครน แถมธนาคารกลางสหรัฐฯ (เฟด) ปรับขึ้นดอกเบี้ยรัวๆ แทบทุกเดือน ตลาดหุ้นร่วงระนาว

“การลงทุนตลอด 3 ปี ถ้าจำไม่ผิดเคยมีพอร์ตที่ติดลบมากสุดเกือบ 40%  เงินหายไปหลายแสน ใจหายไม่น้อย คิดว่าเงินจะกลับมาไหม แต่ตอนนั้นสิ่งที่ทำคือ ฟังคลิปคุณเผ่าเยอะๆ และฟังหลายๆ คนที่มีความรู้ ดูว่าคุณปู่วอร์เรน บัฟเฟตต์ลงทุนมาอย่างไร สู้กับตลาดมาได้อย่างไรจนได้ไอเดียมาว่าต้องพยายาม DCA เพราะหากเราลงทุนระยะยาวได้ 10-20 ปีก็ไม่น่าจะขาดทุน และเงินต้นก็จะเยอะตามไปด้วย จึงตั้งเป้าหมายกับตัวเองว่าเราจะรวย ก็ต้องใจสู้ แข็ง ใจ  DCA เดินหน้าเติมเงินทุกเดือน เติมเข้าไปเงินก็ลด ก็มีใจหายบ้าง แต่ก็สู้ คิดว่าเราต้องรวย!”

จากล้านแรกสู่เป้าหมายใหม่ 30 ล้าน

ตลอดช่วง 3 ปีกว่าที่ผ่านมา ความพยายามเดินหน้า DCA เข้ามาอย่างต่อเนื่อง ก็ส่งผลให้ทุกวันนี้ พอร์ต Thematic Optimize  ของคุณสร้างผลตอบแทนอยู่ที่ +14.08% นอกจากนี้พอร์ตลงทุนที่เริ่มต้นเพียง 50,000 บาท (เงินขั้นต่ำในการเปิดพอร์ตในสมัยนั้น) ทุกวันนี้พอร์ตของเธอใหญ่ทะลุหลักล้านไปนานแล้ว ทำให้เธอมองว่าเป้าหมายที่จะเห็นตัวเลขพอร์ต 30 ล้านบาท อยู่ไม่ไกล และแน่นอนว่าหนทางการไปสู่เป้าหมายดังกล่าวคือการเดินหน้าเติมเงินหรือ DCA ไปเรื่อยๆ ตามกระแสเงินที่เข้ามาในแต่ละเดือน มีมากเติมมาก มีน้อยเติมน้อย​ 

DCA สร้างพอร์ตเกษียณ

และเมื่อต้นปี 2568 คุณนกตัดสินมจโยกพอร์ต Thematic Optimize  และ Jitta Ranking หุ้นฮ่องกงมารวมไว้ที่ Jitta Ranking  Alpha โดยยังคงวินัยในการ DCA อยู่ แต่ปรับเป็นปีละ 3 ครั้งแทน  ซึ่งตั้งแต่เปิดพอร์ตมาเพียงครึ่งปีเศษผลตอบแทนเพิ่มขึ้นอย่าต่อเนื่อง มีเพียงช่วงที่ตลาดได้รับแรงกระแทกจากภาษีทรัมป์เท่านั้นที่ทำให้พอร์ตของเธอติดลบลงไป 1.8% เท่านั้น แต่หลังจากนั้นก็สามารถเติบโตมาเรื่อยๆ ล่าสุด  +13.94% (3 ก.พ. 68-13 ส.ค. 68)  

“เปิดพอร์ต Jitta Ranking Alpha มาตั้งแต่ 3 ก.พ. 68 ทุกวันนี้ก็ยังเข้ามาดูพอร์ตทุกวัน เห็นผลตอบแทนดี ลงทุนแล้วสบายใจ  ก็ยังคงตั้งใจ DCA ต่อเนื่อง ปีละ 3 ครั้งใน Jitta Ranking Alpha น่าจะช่วยให้ไปถึงเป้าหมายที่ตั้งไว้ 30 ล้านบาทได้ง่ายขึ้น”

ด้วยปัจจุบันที่อายุเพียง 44 ปี  ยังมีเวลาปั้น 30 ล้านอีกเกือบ 20 ปี เธอตั้งใจว่า หลังเกษียณจะถอนเงินออกมาใช้เพียง 5% เท่านั้นและที่เหลือปล่อยให้เงินทำงานเติบโตต่อไป

การลงทุนสร้างความหวัง-ความสุข

ในฐานะผู้ที่ไม่ได้มีความรู้เรื่องการลงทุนมากนัก แต่เมื่อได้มาลงทุนกับ Jitta Wealth แล้วพบกับการลงทุนที่สะดวกและผลตอบแทนดี  คุณนกจึงเล่าความประทับใจในการลงทุนกับ Jitta Wealth ให้แฟนได้ฟังอยู่บ่อยครั้ง  แรกๆ ก็ไม่ค่อยได้รับความสนใจ เพราะแฟนก็ไม่ได้มีความรู้เรื่องการลงทุนเช่นเดียวกัน แต่นานวันเข้าก็ค่อยๆ ซึมซับ และเมื่อไม่กี่เดือนมานี้คุณนกก็ป้ายยาสำเร็จ แฟนเปิดพอร์ต Thematic Optimize  ก่อนและตามมาด้วย Global ETF 

“ผ่านมาแล้วเกือบครึ่งปี ทุกวันนี้เขาเข้ามาเปิดดูพอร์ตแทบทุกวัน  เรียกได้ว่าหมกหมุ่นยิ่งกว่าเรา แต่ก็ไม่เครียด แม้เจอตลาดตก เพราะทำความเข้าใจการลงทุนได้ค่อนข้างเร็ว เราคุยกันเรื่องลงทุนทุกวัน ตื่นมาก็เปิดพอร์ตโชว์กันว่าของใครบวกมากกว่า”

คุณนกยังเล่าอีกว่า การได้เริ่มต้นลงทุนทำให้ชีวิตคุณนกเปลี่ยนไปเยอะมาก  ทำให้ชีวิตมีความหวังและมีความสุขมากยิ่งขึ้น

“เมื่อก่อนเราไม่คิดว่าจะมีเงินหลายๆ ล้าน  ทุกวันนี้เรามีความหวังแล้วว่า เราจะค่อยๆ ไปถึง 30 ล้าน ทำให้ชีวิตกระชุ่มกระชวย มีความสุขมากขึ้น ดีกว่าการฝากเงินนอนนิ่งๆ เหมือนที่คุณเผ่าบอกว่า เราฝากเงินไว้ธนาคารเราก็ไม่ได้ใช้ แต่การเอามาลงทุนในหุ้นอาจจะมีปีที่ขึ้นและปีที่ลง แต่ถ้าเราลงทุนระยะยาวได้ เราก็มีโอกาสได้ผลตอบแทนมากขึ้น ก็เลยจะทำตามและฟังทุกคลิปที่คุณเผ่าพูด ฟังทุกรายการที่คุณเผ่าให้สัมภาษณ์”