ลงทุนด้วยวินัย สบายใจให้ AI บริหารพอร์ตเติบโต รีวิว Jitta Wealth

เงินเฟ้อไม่ใช่แค่โจทย์หลักของธนาคารกลางหลายประเทศเท่านั้น ในฐานะมนุษย์เงินเดือนที่ต้องเก็บเงินไว้สำหรับอนาคตก็ต้องเพียรหาผลตอบแทนเพื่อให้เงินเก็บเหล่านั้นไม่ถูกเงินเฟ้อกัดกิน เช่นเดียวกับคุณโสภณพนิชย์ ใจน้อย พนักงานขาย จากบริษัทเอกชนแห่งหนึ่งที่เรียนจบและเริ่มต้นชีวิตการทำงานมาเกือบสิบปี ​แต่เก็บหอมรอมริบไว้เท่าไรก็แทบไม่เติบโต แถมแพ้เงินเฟ้อ จนเริ่มตั้งคำถามกับตัวเองว่า หากเรามีวิธีที่ความเสี่ยงเพิ่มขึ้นบ้าง แต่ได้ผลตอบแทนที่ดีกว่าเงินฝาก เอาชนะเงินเฟ้อได้บ้างก็อยากจะลองดู กับพอร์ตลูกรัก Thematic Optimize ผลตอบแทน +23.14% (วันที่ 27 ต.ค. 2566 – 27 พ.ย. 2567)

จุดเริ่มต้นการลงทุน

คุณโสภณพนิชย์เริ่มจากการลงทุนในหุ้นไทยรายตัว เมื่อ 5 ปีก่อน แต่ก็เป็นจังหวะที่ไม่ค่อยดีนัก ตลาดหุ้นไทยไม่เติบโต พอร์ตที่ลงทุนไว้เหมือนถูกดองอยู่หลายปี จำนวนเงินลงทุนก็ยังอยู่เท่าเดิม บวกบ้างลบบ้างนิดๆ หน่อยๆ จนเขามานั่งไล่ดูสถิติหุ้นไทยย้อนหลัง แล้วพบว่าการอยู่แค่ในตลาดหุ้นไทยไม่น่าจะ ‘เข้าท่า’ จึงเริ่มคิดว่าต้องหาทางออกไปลงทุนต่างประเทศรายตัว แต่แล้วก็พบว่าไม่ใช่สิ่งที่ตนถนัด ราคาหุ้นติดลบที 30-40% ก็รู้สึก ‘ใจแป้ว’ เพราะประสบการณ์ที่มีถือว่ายังไม่มากนัก เขาจึงพยายามมองหาแพลตฟอร์มหรือช่องทางการลงทุนอีกครั้ง จนได้มารู้จักกับ Jitta Wealth 

“ตอนลงทุนหุ้นไทยรายตัวก็ตั้งใจจะ​ DCA ไปเรื่อยๆ เน้นหุ้นใน SET50 ที่น่าจะปลอดภัยและรู้จักบริษัทเหล่านั้นพอสมควร แต่ทำไปได้ระยะหนึ่งราว 3-4 ปี พอร์ตก็ยังไม่ค่อยไปไหน ไม่ขึ้นไม่ลง แทบไม่ต่างจากการที่เราฝากเงินในบัญชี จึงเริ่มหาความรู้มากขึ้น ส่วนตัวชอบกองทุนและหุ้น ก็ไล่ศึกษาในช่องทางออนไลน์ จนมาเจอ Jitta Wealth ว่ามีการใช้ AI ในการคัดสรรหุ้นและมีธีมที่หลากหลายให้เลือก สะดวก เพราะโดยส่วนตัวไม่สะดวกมาวิเคราะห์กราฟ หรือ เลือกหุ้นรายตัวเอง”

เลือก DCA ด้วยความสบายใจ

คุณโสภณพนิชย์สนใจการลงทุนใน ETF เป็นทุนเดิม จึงสนใจเปิดพอร์ตทั้ง Thematic Optimize และ Global ETF แต่ด้วยเงินลงทุนขั้นต่ำที่ต้องเริ่มต้นที่ 1 หมื่นบาท และเพิ่งทำความรู้จักกับ Jitta Wealth เขาจึงเลือกเปิด Thematic Optimize ก่อนเป็นพอร์ตแรก เพราะส่วนตัวมองว่าเป็นการลงทุนตามกระแสแศรษฐกิจโลก เติบโตได้ในอนาคต และเมื่อเรียนรู้กันมาได้ปีกว่า คุณโสภณพนิชย์ก็ได้เปิดพอร์ต Global ETF ตามมาอีกพอร์ต  

กลยุทธ์การลงทุนของคุณโสภณพนิชย์ ในแต่ละเดือนเขาจะแบ่งเงินออกมา 3,000-4,000 บาทจากเงินเดือนมาลงทุน โดยจะ DCA ทั้ง 2 พอร์ต พอร์ตละ 1,000 บาท และแบ่งเงินอีกส่วนไว้ในบัญชีเงินฝากต่างประเทศ เพื่อรอจังหวะที่ตลาดเป็นขาลงหรือเมื่อพอร์ตติดลบมากๆ ก็จะนำเงินก้อนนี้เติมเข้าไป เขายังมีแผนจะเปิด Jitta Money เพื่อออมเงินแทนเงินฝากต่างประเทศ เพราะสามารถโยกมาลงทุนได้ทันทีหากจังหวะขาลงเกิดขึ้นจริง

“ผมชอบการลงทุนใน Jitta Wealth ที่มีการปรับพอร์ต ในช่วงที่หุ้นขึ้น ตัวนี้สูงแล้วก็ขายไปซื้อหุ้นที่ยังถูกอยู่ สบายใจกว่า ไม่ต้องมามอนิเตอร์เองว่าไตรมาสนี้ควรปรับพอร์ตอย่างไร เพราะเราไม่มีเวลามามอนิเตอร์ขนาดนั้น ผลตอบแทนก็คำนวณมาให้ชัดเจน ลงทุนกับ Jitta Wealth มาได้ปีเศษ​ได้ผลตอบแทนประมาณ +23.14% ถือว่าดีกว่าการไปลงทุนเอง หรือเอาเงินไปฝากธนาคาร ช่วยบริหารจัดการพอร์ต สร้างดอกเบี้ยทบต้นให้เรา ในความเสี่ยงที่ไม่ต้องมากเกินไป”

จัดสรรพอร์ตกระจายความเสี่ยง

ถนนสายทางการลงทุนของคุณโสภณพนิชย์นั้น เขาได้ผ่านการทดลองมาหลากหลายเส้นทาง ทั้งหุ้นไทยรายตัวที่ในวันนี้เขาตัดสินใจปิดพอร์ตไปหมดแแล้ว หลังจากที่ตลาดร่วงแรงไปก่อนหน้านี้ทำให้เขาไม่เชื่อมั่น หรือจะเป็นหุ้นต่างประเทศรายตัวก็ไม่ใช่หนทางที่ถนัดนัก ส่วนบิทคอยน์ที่เคยลงตามเพื่อน เมื่อรู้สึกว่าตัวเองไม่ได้รู้จักดีพอและการขึ้นลงของราคาไม่มีเหตุผลหรือปัจจัยพื้นฐานรองรับก็ถอนออกมาเช่นกัน แต่ปัจจุบันพอร์ตส่วนตัวของเขามี Jitta Wealth เป็นพอร์ตหลัก ขณะเดียวกันเขายังได้เปิดรับความเสี่ยงด้วยการไปลงทุนใน Forex กับที่อื่นไว้ด้วย

พอร์ตลงทุนทั้ง 2 รูปแบบเขามีวิธีบริหารพอร์ตที่มีความเสี่ยงแตกต่างกันอย่างมีหลักการ ด้วยการจัดสัดส่วนของเงินลงทุนในแต่ละเดือนออกเป็น 3 ส่วนเท่าๆ กัน คือ​ Forex, Thematic Optimize และ Global ETF ส่วนวิธีการเทรดใน Forex เขาจะอาศัยวิธีดูกราฟที่ได้เรียนรู้ตั้งแต่การลงทุนในหุ้นไทยช่วงแรกๆ และมีการบริหารความเสี่ยงให้พอร์ต​ หาก​พอร์ต Forex ติดลบเกิน 20% ก็จะ Cut loss ไปเลย ในทางกลับกันหากมีกำไร 15% ก็จะนำกำไรจากการเทรด​ Forex แบ่งถอนออกมา 50%  ไปใส่ในพอร์ตของ Jitta Wealth และอีกครึ่งปล่อยให้โต เป็นทุนในการเทรดต่อ  

ลงทุนกับ Jitta Wealth ยิ่งติดลบยิ่งชอบ

ทุกวันนี้ เขาเข้ามาเปิดดูพอร์ตไม่บ่อยนัก อาศัยติดตามข้อมูลจากกลุ่ม Jitta Wealth Official ใน Facebook แทน ช่วงไหนที่เห็นสมาชิกโพสต์ว่าพอร์ตติดลบก็จะเข้ามาดูที และหากพบว่าพอร์ตเริ่มติดลบจริง เขาก็เติมเงินเข้าไป ซึ่งจะตรงข้ามกับพอร์ต Forex ที่เขาจะ Cut loss แต่สำหรับเขา พอร์ตที่มีกับ Jitta Wealth ที่ยิ่งติดลบยิ่งชอบ เพราะมองว่าเป็นโอกาสที่จะได้อัดเงินเพิ่มเข้าไป เพื่อให้ลงทุนมีต้นทุนที่ถูกลงได้

“เพราะรู้ว่าการเทรดใน Forex มีความเสี่ยงสูงกว่าเยอะ ดังนั้นต่อให้พอร์ต Jitta Wealth จะติดลบกี่เปอร์เซนต์ใจเราก็ค่อนข้างจะนิ่งกว่าเมื่อก่อนเยอะ ทำให้เรากล้า DCA เติมเงินเข้าไป ส่วนการเทรด Forex เป็นการบังคับจิตใจตัวเอง เราเทรดเพื่อสร้างกระแสเงินสด ก็ไม่ควรโลภมาก” 

นับถอยหลังอีกไม่กี่เดือนเขาจะมีอายุแตะเลข 30  ปีโดยสมบูรณ์ เขามองว่าตัวเองเริ่มต้นลงทุนค่อนข้างช้ามาก แต่แผนการลงทุนที่วางไว้เวลานี้เขามองว่า ยังรับระดับความเสี่ยงนี้ไปได้ยาวๆ 15-20 ปี เพราะเขาตั้งใจที่จะเตรียมไว้สำหรับการเกษียณในอนาคตที่เขาตั้งเป้าหมายว่าจะเกษียณช่วงอายุ 50-55 ปี และพอร์ตที่มีกับ Jitta Wealth เขาไม่คิดที่จะถอนออกมาก่อนเวลานั้นมาถึง