รีวิว Jitta Wealth: ปล่อยใจ แล้วปล่อยให้ Jitta Wealth บริหารพอร์ตเติบโต

การใช้เวลากับการลงทุนด้วยตัวเอง​พร้อมๆ กับการทำหน้าที่ในบทบาทต่างๆ ของเราอาจจะไม่ใช่เรื่องง่าย โดยเฉพาะหากต้องการผลลัพธ์ที่ดี และนั่นก็ทำให้คุณศุภชัย ลือวิศวกุล วิศวกรไฟฟ้าจากบริษัท ZI-ARGUS.,LTD. ชึ่งทำงานเกี่ยวกับระบบไฟฟ้าออโตเมชั่น เลือกที่จะให้ Jitta Wealth เข้ามาช่วยบริหารพอร์ตการลงทุนให้งอกเงย ด้วยพอร์ต Global ETF ชึ่งที่ผ่านมาได้ผลตอบแทน +64.37% (2 พ.ย. 63- 5 มี.ค. 69)

ลงทุนให้สำเร็จต้องมีผู้ช่วย

คุณศุภชัยเล่าว่า เดิมทีเขาก็ลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ด้วยตัวเองในแนวทางของ VI ที่จะต้องศึกษาดูพื้นฐาน และเลือกหุ้นเอง โดยเน้นหนักไปที่หุ้นปันผลเป็นส่วนใหญ่ แต่การทำงานไปด้วยทำให้ไม่มีเวลาที่จะดูแลพอร์ตตัวเองไปด้วยและทำให้ทุกอย่างประสบความสำเร็จได้ จนมาถึงจุดที่คิดว่าต้องหาผู้ช่วยที่มีความเป็นมืออาชีพเข้ามาช่วยบริหารเงินลงทุนให้เรา  จนกระทั่งมาเจอคุณเผ่า ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ ใน Youtube ที่ได้พูดคุยเรื่องแนวทางการลงทุนแบบ VI กับคุณพอล ภัทรพล ศิลปาจารย์ ที่ตรงกับแนวทางนี้  ซึ่งโดยส่วนตัวคุณศุภชัยก็เคยใช้ Jitta.com ในการสแกนหาหุ้นอยู่แล้ว จึงเปิดใจได้ไม่ยาก 

“ตอนลงทุนเอง ผลตอบแทนที่ได้ก็ไม่ได้เลวร้าย Capital gain อาจมีขึ้นลง ​ไม่ได้ถึงกับขาดทุนเสียทีเดียวเพราะมีเงินปันผลเข้ามาช่วย แต่ถึงเราจะดูพื้นฐานเอง แต่เราก็ไม่ใช่มืออาชีพ บางทีการเลือกหุ้นหรือหุ้นที่เราสแกนมาอาจจะไม่ถูกทาง หรือจังหวะที่เราเข้าอาจจะไม่ดี จึงตัดสินใจมาลงทุนกับ Jitta Wealth เนื่องจากเราไม่มีเวลาดูหุ้นทั้งหมดในพอร์ต ก็เลยแบ่งเงินลงทุนส่วนหนึ่งมาให้มืออาชีพดูแล”  

ในช่วงก่อนโควิดคุณศุภชัยได้โยกเงินลงทุนบางส่วนจากหุ้นไทยรายตัวที่ลงทุนอยู่มาเปิดพอร์ตแรกด้วย Jitta Ranking หุ้นไทย และเหลือไว้ลงทุนเองส่วนนึง​ ลงทุนได้ไม่นานพอร์ตของเขาก็เติบโตไปเกือบ 50%

“ช่วงแรกที่ลงทุนเป็นจังหวะที่ดีหุ้นขึ้นดี ผลตอบแทนก็ดีจนใจหาย  ช่วงแรกขึ้นไปดีมาก เกือบ 50% แต่ก็ไม่ได้ขายออก  หลังจากนั้นก็โควิด พอร์ตก็ติดลบลงไป แต่ก็ไม่ได้เติมพอร์ตและยังถืออยู่มาจนทุกวันนี้​ ​ ตอนนี้ติดลบราว 14% เข้าใจได้ว่าเป็นไปตามภาวะตลาด   แต่เมื่อเทียบกับพอร์ตที่ลงทุนเอง​ ก็ยอมรับว่าลงทุนเองพอร์ตติดลบเยอะกว่า เคยลงไปถึง 30-40% ก็มีมาแล้ว” 

เลือก Jitta Wealth ให้ AI ดูแลพอร์ต

หลังจากเปิดพอร์ต Jitta Ranking หุ้นไทย  คุณศุภชัยก็มีเปิดพอร์ตอื่นๆ ตามมา เช่น Jitta Ranking หุ้นเวียดนาม  Global ETF และ Thematic DIY โดยทุกพอร์ตเขาไม่ได้ DCA เลย มีเพียงการเติมพอร์ตมาบ้างไม่กี่ครั้งแล้วปล่อยให้พอร์ตเติบโตไปเรื่อยๆ เพราะด้วยเศรษฐกิจที่ชะลอตัวทำให้รายได้ไม่เหมือนเดิม และเขาเองต้องกันเงินไว้สำหรับกองทุนเพื่อลดหย่อนภาษีก่อนด้วย 

เช่นเดียวกับการเปิดเข้ามาดูพอร์ตก็ไม่บ่อยเช่นกัน คุณศุภชัยบอกว่า   เนื่องจากเขาเลือกใช้มืออาชีพแล้ว AI จะจัดการซื้อขายให้ต่อเนื่องอยู่แล้ว เขาจึงเข้ามาดูพอร์ตเพียงสัปดาห์ละ 2 ครั้งหรือเมื่อมีข่าวสถานการณ์โลกปั่นป่วน อาจจะเข้ามาดูและแอบตกใจบ้าง แต่เพราะประสบการณ์ที่ลงทุนมานานเคยเห็นพอร์ตติดลบมากกว่านี้มาแล้วจึงรับสภาพได้ ไม่ถึงขั้นแพนิกหรือตื่นกลัวมากนัก และคิดว่าเมื่อสถานการณ์ดีขึ้นก็น่าจะกลับมาได้  

“เงินก้อนนี้เราวางแผนไว้สำหรับอนาคตตัวเองและลูก  ให้มีเงินรองรับการเกษียณและเป็นมรดกให้ลูก อาจจะไม่ได้เรียกว่าเงินเย็น แต่เราวางไว้ให้มันทำงาน และอาจจะเพราะแบบนี้ก็ทำให้สบายใจได้ และวางแผนว่าเงินก้อนนี้ก็จะอยู่จุดนี้แหละ”

สำหรับคุณศุภชัยแล้ว การจะฝ่าวิกฤติการลงทุนระยะยาวไปให้ได้ หัวใจสำคัญคือต้อง “อดทนรอ”

“เราวางโพสิชั่นตัวเองแล้วว่ายังไงก็ต้องไปตามนั้น ตอนที่เราสมัครก็มีการประเมินความเสี่ยงไว้อยู่แล้ว เมื่ออยู่ในระดับที่รับได้ก็แค่เชื่อมั่นและลงทุนต่อไป”