จากคุณหมอคลินิกความงาม รีวิว Jitta Wealth สู่ VI สายสตรอง ปั้นพอร์ตเพื่อครอบครัว

หลายคนอาจคิดว่าอาชีพแพทย์มีรายได้มั่นคง จึงไม่จำเป็นต้องให้ความสำคัญกับการลงทุนมากนัก แต่สำหรับ คุณกุลธร อิสริยังกุล แพทย์และเจ้าของคลินิกเสริมความงาม การลงทุนไม่ใช่เรื่องของการสร้างความร่ำรวยในระยะสั้น หากเป็นเครื่องมือในการสร้างความมั่นคงให้กับชีวิตในระยะยาว

หลังเรียนจบ คุณกุลธรเริ่มต้นเส้นทางอาชีพในโรงพยาบาลตั้งแต่ปี 2557 และก้าวมาสู่การเปิดคลินิกส่วนตัวร่วมกับภรรยาหลังจากนั้น ขณะเดียวกันก็เริ่มสนใจโลกของการลงทุน เช่นเดียวกับนักลงทุนส่วนใหญ่ เขาเริ่มต้นจากการ “ลองผิดลองถูก”

“ผมเริ่มสนใจการลงทุนจากตลาดหุ้นก่อน  ช่วงแรกเต็มไปด้วยการทดลอง ลองผิดลองถูกมาหลายแนว ลงทุนตามความสนใจ เลือกหุ้น เลือกธีม และพยายามค้นหาวิธีที่เหมาะกับตัวเอง  จนกระทั่งมาตกผลึกและค้นพบว่าตัวเองชอบการลงทุนแนวเน้นคุณค่า หรือ VI (Value Investor) มากที่สุด” คุณกุลธรเล่าย้อนถึงจุดเริ่มต้น

และการเป็นนักอ่าน ทำให้เขาได้อ่านหนังสือ Jitta Way ซึ่งทำให้มุมมองการลงทุนเปลี่ยนไปอย่างสิ้นเชิง

“สิ่งที่ผมชอบคือ ความเป็น VI ที่นำเรื่องของ ‘ตัวเลข’ และสถิติมาจับให้เราเห็นภาพได้อย่างชัดเจนและเป็นเหตุเป็นผล Jitta ใช้ข้อมูลและตัวเลขมาช่วยให้เห็นมูลค่าของธุรกิจ ทำให้การลงทุนมีเหตุผลมากกว่าการคาดเดา”

เมื่อภาระหน้าที่ ทำให้ไม่มีเวลาเฝ้าหน้าจอ

ในยุคแรกของการลงทุน คุณกุลธรพยายามจัดพอร์ตด้วยตัวเอง โดยอาศัยการดูคะแนนหุ้นตาม Jitta Ranking ที่ปรากฏบนเว็บไซต์ Jitta.com แล้วนำมาซื้อตามประมาณ 10-20 ตัวและคอยปรับพอร์ตเองรายไตรมาสเมื่อข้อมูลหุ้นมีการเปลี่ยนแปลง ซึ่งผลลัพธ์ก็ออกมาเป็นที่น่าพอใจ สามารถเอาชนะตลาดได้ในช่วงที่ตลาดเป็นใจ หรือแม้จะเป็นช่วงตลาดขาลง พอร์ตของเขาก็ไม่ได้ติดลบมากเท่าตลาด แต่แล้วปัญหาที่ตามมาคือ “ความเหนื่อยล้า” เมื่อคลินิกเติบโตขึ้น งานเริ่มยุ่ง การต้องมานั่งคอยคัดหุ้น ซื้อเข้า ขายออก ปรับพอร์ตทีละสิบๆ ตัว กลายเป็นภาระที่ดึงเวลาชีวิตไปไม่น้อย

เริ่มต้นกับ Jitta Wealth : เมื่อเห็นภาพอนาคต

เมื่อ Jitta Wealth เปิดให้บริการได้ประมาณ 1 ปี และงบลงทุนของคุณกุลธรเริ่มเข้าที่ เขาจึงไม่ลังเลที่จะก้าวเข้ามา เปิดพอร์ตแรกด้วย Thematic DIY ในช่วงก่อนโควิด-19 โดยเลือกธีมแห่งอนาคตที่เขาเชื่อมั่นว่าจะเติบโต อย่าง คลาวด์ (Cloud), เทคโนโลยี และ Gaming 

“ตอนนั้นผมมองว่าคลาวด์ยังไงก็มาแน่ๆ สังเกตจากการที่สมาร์ทโฟนเริ่มมีการจำกัดเมมโมรี และพฤติกรรมการใช้งานของคนที่เปลี่ยนไป ผมจึงเลือกลงทุนในสิ่งที่ผมเชื่อและเป็นสายเทค ล้วนๆ เลย” 

บททดสอบจิตใจ: ฝ่าพายุโควิด-19 และพอร์ตที่ติดลบเกือบ 50%

ผลตอบแทนในช่วงแรกเป็นไปได้ดี แต่การลงทุนย่อมมาคู่กับความผันผวน เมื่อคุณกุลธรได้ทำการสลับพอร์ตจาก Thematic DIY ไปเป็น Thematic Optimize ที่มี AI เลือกและปรับพอร์ตอัตโนมัติ ซึ่งเป็นจังหวะเดียวกับที่วิกฤติโควิด-19 พัดถล่ม ตลาดหุ้นทั่วโลกปรับตัวลงอย่างหนัก พอร์ตของเขาเคยติดลบเกือบ 50%

หลายคนอาจเลือกขายเพื่อตัดขาดทุน แต่คุณกุลธรกลับตัดสินใจอีกแบบ

เขาไม่เคยกดขายแม้แต่ครั้งเดียว

“พอโควิดเข้า พอร์ตติดลบไปประมาณ 48-50% เลย ยอมรับตรงๆ ว่าตอนนั้นใจเสียและแอบกลัวว่ามันจะไม่กลับมา” 

แต่สิ่งหนึ่งที่ทำให้เขาแตกต่างออกไปคือ Mindset การลงทุนที่แข็งแกร่ง

“ผมไม่เคยคิดจะปิดพอร์ตเลย เพราะเงินที่ผมนำมาลงทุนคือ ‘เงินเย็น’ ล้วนๆ ผมคิดเสมอว่า ถ้าเรามั่นใจแล้วว่าเราอยู่ในสินทรัพย์ที่ดี เป็นหุ้นเกรดค่อนข้างดี สิ่งที่เราต้องทำคือแค่ปล่อยให้เวลาทำงานไป ทำใจให้สบาย แล้วอาศัยการถัวเฉลี่ยซื้อ (DCA) เข้าไปสู้… สุดท้ายพอผ่านโควิดมาได้ พอร์ตก็ค่อยๆ ฟื้นกลับมาจนหลุดดอยและไม่ขาดทุน ถือเป็นบทเรียนที่พิสูจน์ให้เห็นพลังของการ DCA ได้เป็นอย่างดี”

ประสบการณ์ครั้งนั้นทำให้เขาได้บทเรียนสำคัญว่า นักลงทุนไม่ได้แพ้เพราะตลาดลง แต่แพ้เพราะอารมณ์ของตัวเอง

เมื่อปีที่ผ่านมา เมื่อพอร์ต Thematic Optimize ของเขาฟื้นกลับมา เขาได้ตัดสินใจโยกพอร์ตไปลงทุนใน Jitta Ranking Alpha แทน พร้อมกับทยอยลงทุนอย่างต่อเนื่อง 

ทุกวันนี้เขายังมีการลงทุนทั้งหุ้นรายตัว และ Bitcoin แต่เลือกที่จะ DCA ในพอร์ตที่มีกับ Jitta Wealth เพราะมองว่าเป็นสินทรัพย์ที่จะนำพาพอร์ตของเขาเติบโตได้ในระยะยาว

Core & Satellite: การจัดพอร์ตสมดุลระดับ “ครอบครัว”

ปัจจุบัน กลยุทธ์การลงทุนของคุณกุลธรถูกพัฒนาขึ้นไปอีกขั้น โดยประยุกต์ใช้หลักการจัดพอร์ตแบบ Core & Satellite แต่ทำในสเกลระดับ “ครอบครัว”

คุณกุลธรเล่าติดตลกว่า​ แท้จริงแล้วงบประมาณการลงทุนนี้ มีภรรยาเป็นผู้จัดสรร โดยพอร์ตของภรรยาจะเน้นลงทุนใน Global ETF และ Jitta Money ซึ่งมีความมั่นคงสูง ปลอดภัย เป็นเหมือนพอร์ตหลัก (Core Portfolio) ของครอบครัว ส่วนพอร์ตของเขา ที่เหลืออยู่พอร์ตเดียวคือ Jitta Ranking Alpha (จีน) เป็น Satellite Portfolio ที่ทำให้เขาได้เรียนรู้ว่า ไม่ต้องเสียเวลาเลือกหุ้นเองให้เหนื่อย 

“เราไม่ต้องมากังวลว่าจะเลือกตัวผิด ให้เทคโนโลยีที่ไว้ใจได้เลือกหุ้นให้ แล้วเราเน้นสร้างวินัยในการ DCA ลงทุนต่อเนื่องตามเทรนด์ไปเรื่อยๆ ดีกว่า แบบนี้ในระยะยาวยังไงก็เชื่อว่าเอาชนะตลาดได้แน่นอน”

สำหรับคุณกุลธร การลงทุนที่ดี คือการทำให้ชีวิตง่ายขึ้น ไม่ใช่ซับซ้อนขึ้น ทุกวันนี้เขาเข้าไปดูพอร์ตเฉพาะเวลาที่จะเติมเงินลงทุนเท่านั้น

เป้าหมายระยะยาว และคำแนะนำถึงนักลงทุน

เมื่อถามถึงเป้าหมายปลายทางของเงินก้อนนี้ คุณกุลธรตอบอย่างหนักแน่นว่า มันคือเงินเก็บระยะยาวเพื่อการเกษียณและเป็นหลักประกันที่เตรียมไว้ให้ครอบครัวและเป็นอนาคตให้กับลูก

สุดท้ายนี้ คุณหมอนักลงทุนยังได้ฝากคำแนะนำที่เรียบง่ายแต่ทรงพลังถึงนักลงทุนท่านอื่นๆ เช่นเดียวกับที่สอนน้องๆ พนักงานที่คลินิกของเขาเสมอว่า

“หัวใจสำคัญคือ เลือกลงทุนในสินทรัพย์ที่ดีและมั่นคง วางสัดส่วนพอร์ตให้ดี และที่สำคัญที่สุดคือต้องใช้ ‘เงินเย็น’ ที่เราไม่ได้มีแผนจะรีบเอาออกมาใช้ แล้วพยายามลงทุนให้สม่ำเสมอ (DCA) คุณจะเลือกแบบปลอดภัยอย่าง Global ETF ก็ได้ หรือจะหวือหวาหน่อยใน Jitta Ranking ก็ได้ ขอแค่ใช้เงินเย็นและมีวินัย ในระยะยาวยังไงผลตอบแทนก็คุ้มค่าเหนื่อยแน่นอน”

บางครั้ง ความสำเร็จในการลงทุน อาจไม่ได้เกิดจากการเลือกหุ้นที่ดีที่สุด

แต่อาจเกิดจากการเลือก “Mindset” ที่ถูกต้องตั้งแต่วันแรกมากกว่า