ตั้งเป้าข้ามช็อต ด้วย Thematic DIY รีวิว Jitta Wealth ของคุณแม่ที่สอนลูกให้ลงทุนตั้งแต่ ป.6

รู้หรือไม่ว่า ในอดีตอัตราดอกเบี้ยเงินฝากของประเทศไทยเคยแตะ 2 หลัก จึง ไม่น่าแปลกใจที่คนรุ่นพ่อรุ่นแม่จะถูกปลูกฝังให้เก็บออมเงินด้วยการฝากเงินกับธนาคารพาณิชย์ แต่ยุคสมัยที่เปลี่ยนไป  การส่งต่อความรู้ทางด้านการเงินจากรุ่นสู่รุ่น ย่อมต้องเปลี่ยนไป​ ​แค่เห็นดอกเบี้ยเงินฝากธนาคารเวลานี้ เด็กรุ่นใหม่คงเบือนหน้าหนีกันแล้ว เช่นเดียวกับคุณสวรรยา จันทร์ศิริไพบูลย์ คุณครูประถมต้น ที่พยายามค้นหาการลงทุนที่เหมาะกับตัวเองและให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้นกว่าดอกเบี้ยเงินฝาก ซึ่งเวลานี้เธอพบแล้ว และยังได้ใช้เป็นหนทางในการปลูกฝังให้ลูกได้เรียนรู้การลงทุนตั้งแต่ป.6  ด้วยกองทุน Thematic DIY กับผลตอบแทน +16.51% (วันที่  25 กรกฎาคม 2566 – 2 กรกฎาคม 2567)

เริ่มต้นจากเก็บออมสู่ก้าวแรกการลงทุน

คุณสวรรยาเล่าว่าก่อนหน้าจะมาลงทุนกับ Jitta Wealth เธอแทบไม่มีการลงทุนมาก่อน เพราะถูกปลูกฝังให้รู้จักเก็บออมด้วยการฝากเงินตั้งแต่เด็ก ซึ่งในวัยเด็กของเธออัตราดอกเบี้ยเงินฝากยังอยู่ในระดับสูง แต่พอเริ่มทำงานเธอก็ตั้งใจเก็บเงินด้วยการฝากประจำ ซื้อพันธบัตรรัฐบาล และสลากออมสิน แต่ผลตอบแทนกลับไม่ได้สูงจูงใจเหมือนในอดีต​ แม้จะเป็นเงินฝากประจำก็ยังน้อยมากชนิดว่าแทบไม่เห็นเงินออมเติบโต

และด้วยความที่อยากได้ผลตอบแทนสูงขึ้น ทำให้เริ่มคิดแล้วว่าจะต้องหาหนทางเข้าสู่โลกการลงทุน 

เธอเริ่มศึกษาหาข้อมูลการลงทุนด้วยการฟัง YouTube และแหล่งความรู้ต่างๆ จนมาเจอคลิปคุณพอล ภัทรพลคุยกับคุณเผ่า ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ ซีอีโอ Jitta Wealth ฟังแล้วก็ชอบในหลักการและเหตุผล เรียกว่า ‘ตรงใจ’ กับสิ่งที่เธอตามหา ตอบโจทย์ที่เธอไม่ต้องมานั่งติดตามข่าวสารหรือสินทรัพย์ลงทุนตลอดเวลา  

“จริงๆ เราก็ฟังคุณพอลและคุณเผ่า ติดตามมาหลายปี จนมาเจอคลิปนึงที่ คุณอ้อ พรทิพย์ กองชุน ถามขึ้นมาว่า  การลงทุนควรเริ่มเมื่อไร วันไหนดี? พอได้ยินคำถามนั้นก็ฉุกคิดได้ว่า​ นั่นสิ เราก็อายุมากขึ้นทุกวัน เวลาสำหรับการลงทุนให้ผลตอบแทนงอกเงยก็เหลือน้อยลงทุกที จึงเลือกลงทุนกับ Jitta  Wealth ตั้งแต่ปลายปี 2562”

มิชชั่นนี้เพื่ออนาคตที่มั่นคงของลูก

คุณสวรรยา เลือกเปิด Jitta Ranking หุ้นไทย เป็นพอร์ตแรกและตั้งใจให้เป็นการลงทุนระยะยาว แต่ด้วยอายุที่มากขึ้น เธอมองแล้วว่า เป้าหมายของมิชชั่นนี้ไม่ใช่การลงทุนเพื่อการเกษียณแล้ว แต่เธอมองข้ามช็อตไปให้เป็นการลงทุนเพื่ออนาคตที่มั่นคงของลูก​ นั่นหมายถึงว่าต้องเป็น ‘การลงทุนในที่ที่เราสบายใจ วางใจได้  ไม่เครียด มีหลักการตรงกับความคิดเรา’ 

แม้ว่าเธอจะไม่ได้ใช้กลยุทธ์ DCA ใน Jitta Ranking หุ้นไทย ด้วยเกณฑ์ขั้นต่ำในการลงทุนที่ค่อนข้างสูง แต่แทบไม่น่าเชื่อว่าผลตอบแทนที่ได้สูงมาก ในปี 2564 ปรับเพิ่มขึ้นไปกว่า 60% เธอตัดสินใจขายทำกำไรออกมาบางส่วน เพื่อนำเงินมาลงทุนต่อในปีเดียวกันถึง 3 พอร์ตประกอบด้วย Jitta Ranking หุ้นเทคโนโลยีสหรัฐฯ​, Thematic DIY ​และ Thematic Optimize  

ผ่านมาจนถึงวันนี้ แม้หุ้นไทยจะเข้าสู่ขาลงมา 2 ปีแล้ว แต่เธอก็ยังคงยกให้ Jitta Ranking หุ้นไทยเป็นพอร์ตลูกรัก แม้ทุกวันนี้ภาพรวมตลาดจะติดลบทำสถิติใหม่หลายครั้ง แต่พอร์ต Jitta Ranking หุ้นไทยของเธอสามารถพิสูจน์ให้เห็นแล้วว่า หุ้นไทยสามารถผ่านวิกฤติต่างๆ มาได้ ไม่ว่าจะผ่านนช่วงเวลาสงคราม หรือ วิกฤติโควิด  

“ทุกวันนี้พอร์ตหุ้นไทยในแง่เปอร์เซ็นต์ก็ยังทรงๆ แต่ตัวเลขกำไรยังมีกำไรอยู่ไม่น้อย เราเชื่อว่าหุ้นไทยยังสามารถเติบโตต่อไปได้​ และยังคงจะถือพอร์ตหุ้นไทยต่อไป  หากมีโอกาสเพิ่มทุนก็จะเพิ่มเข้าไป เพื่อให้เวลาและเงินช่วยกันทำงานหนักต่อไป​”

พอร์ตติดลบ แก้ได้ด้วยการปิดจอ

แม้จะลงทุนกับ Jitta Wealth แต่บทเรียนในโลกลงทุนของคุณสวรรยาก็เคยมีเช่นกัน เธอเล่าว่า พอร์ต Jitta Ranking หุ้นเทคโนโลยีสหรัฐฯ ที่เธอลงทุนไปในช่วงแรกผลตอบแทนดี แต่แล้วก็ปรับลดลงตามตลาด เธอเคยเห็นพอร์ตติดลบไปถึง 30-40% เธอยอมรับว่าเวลานั้นรู้สึกกังวลบ้าง ​​​แต่ก็ผ่านมาได้เพราะคำแนะนำของคุณเผ่า ตราวุทธิ์ นั่นคือ ‘ปิดจอ’ ไม่เข้าไปดู แม้ว่าพอร์ตอื่นๆ อย่าง Jitta Ranking  หุ้นไทยจะยังเขียวสวยอยู่ก็ตาม 

“เรามองว่าการที่หุ้นตกก็เป็นเพียงส่วนหนึ่งของวัฏจักร  หรือความผันผวนตามปกติ  ธรรมดาของตลาดที่ต้องมีขึ้นบ้าง ลงบ้าง ถ้าเรามีความตั้งใจจะถือระยะยาว ก็ไม่กังวลกับความผันผวนในช่วงนี้ ตอนที่หุ้นตกหนักก็แค่ปล่อยไป ปิดจอ ไม่เปิดดูและเอาเวลาไปทำงาน เลี้ยงลูกดีกว่า​ มีเงินค่อยมาเพิ่มทุน” 

เหตุผลที่คุณสวรรยาเลือกที่จะลงทุนกับ Jitta Wealth ตั้งแต่วันแรกจนถึงวันนี้ คือ เลือกลงทุนในสิ่งที่สบายใจ สามารถกินอิ่ม..นอนหลับ..ไม่ต้องมาคอยกังวล  และความประทับใจที่ได้ลงทุนอย่างสบายใจและมีหลักการกับ Jitta Wealth นี้เอง เธอจึงเลือกที่จะปลูกฝังเรื่องการเงินให้กับลูก โดยมี Jitta Wealth เป็นเครื่องมือ เพิ่มเติมจากการฝากเงินและซื้อทองเช่นเดียวกับที่คุณพ่อคุณแม่ปลูกฝังเธอมา

เปิดพอร์ตแทนของขวัญให้ลูกรัก

ในเดือนกรกฎาคม 2566 เธอจึงเปิดพอร์ต Thematic DIY อีกพอร์ตให้กับลูกชายเพื่อเป็นของขวัญวันเกิดอายุ 12 ปี และยังเป็นการปูทางให้ลูกเข้าสู่โลกลงทุนด้วย เธอให้ลูกชายอ่านและศึกษาข้อมูลธีมต่างๆ เพื่อเลือกธีมที่จะลงทุนด้วยตัวเอง 

“ให้น้องเลือกธีมที่สนใจด้วยตัวของน้องเอง ก็ไม่ได้มีเหตุผลหรือหลักการอะไรมาก เลือกแบบเด็กป.6 คือตัวเองรู้จักและคุ้นเคย​ ผลที่ได้คือประกอบด้วยธีมตลาดหุ้นสหรัฐฯ Technology, Metaverse, AI&Robotics และ Games&E-Sports โดยตั้งเป้าหมายกันไว้ว่าจะลงทุนยาวๆ รอให้เขาจบ ม.6 ค่อยมาดูผลงานกัน”

ผลตอบแทนเหนือกว่าตัวเงินคือความรู้

ผ่านมาแล้ว 1 ปี ผลตอบแทน ‘พอร์ตของลูกรัก’ ไม่ธรรมดาเลย +16.51% ​ที่สำคัญไม่ใช่แค่ตัวเงินเท่านั้น ผลตอบแทนที่ได้ยังมาในรูปของความรู้และความสนใจโลกการลงทุนอย่างไม่รู้ตัว ด้วยธีมที่เลือกใกล้ตัวช่วยต่อยอดให้ลูกชายที่เคยเล่นเกมเพื่อสนุก แต่ทุกวันนี้ น้องจะให้ความสนใจในบริษัทผู้ผลิตเกมมากขึ้น ซึ่งเธอก็จะคอยหาข้อมูลบริษัทเกมเหล่านั้นมาเล่าให้น้องฟัง ขณะเดียวกันน้องเองก็สามารถเปิดพอร์ตในไอแพดของคุณแม่ดูได้ 

ทุกวันนี้ลูกชายตัวน้อยของเธอรู้จักเก็บออมเหมือนที่เธอถูกปลูกฝังมา แต่เหนือกว่าเก็บออมคือนำเงินนั้น เงินค่าขนมที่ให้ไปเขาจะใช้เท่าที่จำเป็น ทุกเย็นหลังเลิกเรียนจะรีบกลับมาทานข้าวที่บ้านเพื่อเก็บเงินมาให้คุณแม่นำไปลงทุนต่อ มากบ้างน้อยบ้างก็สะสมไว้ เพราะในแต่ละเดือนเธอตั้งใจไว้ว่าจะเพิ่มทุน  2,000 บาทต่อพอร์ต  หากลูกชายเก็บไม่ครบตามที่ตั้งไว้ เธอก็จะช่วยเติมเงินให้ เพื่อเพิ่มทุนเข้าพอร์ตตามที่ตั้งใจ  

ผลตอบแทนที่คุณสวรรยาในวันนี้ ไม่ใช่แค่เอาชนะดอกเบี้ยเงินฝากได้ขาดลอยเท่านั้น แต่ยังงอกงามไปได้อีกไกล สิ่งที่เธอเฝ้ารอคือรอชื่นชม​วันที่ลูกและพอร์ตของลูกรักของเธอจะได้เติบโตไปพร้อมกัน