ใช้เก่ง ก็ต้องออมให้เก่ง เพื่ออนาคตที่มั่นคง รีวิว Jitta Wealth จากข้าราชการผู้สร้างเงินล้านจากการลงทุน

เป็นธรรมดาของสาวออฟฟิศในเมืองใหญ่ หนีไม่พ้นวิถีแห่งการเป็นสาวนักช้อปตามเทรนด์ใหม่ๆ ตลอดเวลา แต่หากรู้เท่าทันไม่หลงปรนเปรอตนเองจนเกินขอบเขตของวินัย และมองหาเครื่องมือในการเก็บออมและลงทุน เส้นทางความมั่งคั่งในวัยเกษียณก็คงมาถึงได้ไม่ยาก  เช่นเดียวกับคุณเหมือนฝัน วิสิฐวาณิชกุล  พนักงานบริษัทบัตรกรุงไทย หรือเคทีซี ดูแลงานด้านดิจิทัลมาร์เก็ตติ้ง ที่สนใจเรื่องของการลงทุน จนมาพบกับพอร์ตลูกรักอย่าง Thematic Optimize ที่สร้างผลตอบแทน (MWR)ให้เธอถึง​ +35.21% (21 มี.ค. 65 – 18 ก.ค. 67)

จุดเริ่มต้นและบทเรียนราคาแพง 

แต่นี่ไม่ใช่ครั้งแรกของคุณเหมือนฝันในการลงทุนกับ Jitta Wealth หากแต่เธอเคยเปิดพอร์ตมาแล้วเมื่อปี  2563 หลังจากได้รู้จักกับ Jitta Wealth  จาก Youtube รวมถึงคำแนะนำของน้องสาว​ จึงรู้สึกสนใจการลงทุนด้วย​ AI เมื่อเธอได้เงินโบนัสมาก้อนนึง จึงตัดสินใจเปิดพอร์ต Thematic DIY แล้วเลือกธีมด้วยตัวเอง แต่ด้วยสถานการณ์เวลานั้นไม่ได้เอื้อ แม้จะเติมเงินเข้าพอร์ตเพื่อถัวเฉลี่ยต้นทุน แต่เงินต้นที่อยู่ในระดับสูง ทำให้การ DCA ในขณะนั้นแทบไม่เห็นผล จนเธอถอดใจหยุด DCA และปิดพอร์ตในที่สุด เมื่อเห็นตัวเลขติดลบไป 20%

การกลับมาที่ถูกจังหวะด้วยพอร์ตคู่

ผ่านมาได้ 9 เดือน เมื่อ Jitta Wealth เปิดตัว Thematic Optimize และประกาศลดเงินลงทุนขั้นต่ำลงมาอยู่ที่ 10,000 บาทคุณเหมือนฝันจึงกลับมาเปิดพอร์ตอีกครั้ง ด้วย Thematic Optimize พร้อมกับ Global ETF คู่กันเลย 2  พอร์ต

“จุดเริ่มต้นการลงทุนเพราะเป็นคนชอบเสี่ยง ที่เลือก Thematic Optimize ของ Jitta Wealth  เพราะไม่ต้องเลือกธีมเอง​ มี ​AI เลือกให้ เพราะรู้ว่าถ้าตัดสินใจเอง มักจะตัดสินใจผิด ”

การกลับมาครั้งนี้คุณเหมือนฝันตั้งใจที่จะลงทุนในพอร์ต Global  ETF และ Thematic Optimize สัดส่วน 50:50 ทุกครั้งที่เติมพอร์ตก็จะเติมเท่าๆ กัน เพื่อบริหารความเสี่ยงของพอร์ตให้สมดุล ด้วยใจที่รักความเสี่ยง ยังอยากท้าทายไปกับพอร์ตลูกรักอย่าง Thematic Optimize จึงไม่อยากให้น้ำหนักกับ Global  ETF มากนัก แต่เธอก็เลือกที่จะวาง Global  ETF ให้เป็น Safe Zone และเติมพอร์ตไปเท่าๆ กัน เพื่อบริหารความเสี่ยงให้พอร์ต และหลังจากนั้นคุณเหมือนฝันก็ได้มาเปิด Thematic DIY พร้อมกับ Jitta Money เพิ่มเติมอีกด้วย

ประสบการณ์ลงทุนของคุณเหมือนฝันยังโชกโชนอีกมาก เธอลองมาหมดแล้ว ไม่ว่าจะเป็น ทองคำ คริปโทเคอร์เรนซี กองทุนรวม หุ้นต่างประเทศรายตัว หรือหุ้นไทย (ซึ่งในวันนี้ไม่มีเหลือในพอร์ตอีกแล้ว) โดยนิยามการลงทุนของตัวเองว่าเป็นพวก Over Invest และขยันเติมพอร์ตมาก แทบทุกครั้งที่ฟังข่าวการเงินการลงทุน หรือทุกครั้งที่ฟัง Live ของคุณเผ่า ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ ซีอีโอ Jitta Wealth นั่นถือเป็นตัวกระตุ้นที่ดี ในการสร้างความเชื่อมั่นและโอนเงินเพิ่ม 

วินัยสไตล์นักช้อป : “ออมให้เก่งเหมือนใช้”

คุณเหมือนฝันก็เป็นเช่นเดียวกับหญิงสาวแห่งยุคดิจิทัล ที่ตั้งใจจะไม่แต่งงาน และจะไม่มีลูก การวางแผนสำหรับอนาคตจึงจำเป็นต้องมีเงินเก็บระยะยาวให้มากพอที่จะเลี้ยงตัวเอง และเมื่อตระหนักดีว่าตัวเองเป็นคนใช้เงินเก่งใช้เงินเปลือง แม้จะไม่ได้มีเป้าหมายการเก็บเงินที่ชัดเจน​ รู้เพียงว่า​จำเป็นต้องเก็บออมเงิน​ เทคนิคของคุณเหมือนฝันคือพยายาม ‘ออมเงินให้เก่งเหมือนใช้’

“เราเป็นคนไม่เที่ยว เพราะใช้เงินเปลืองอยู่แล้ว ก็เลยแก้ปัญหาด้วยการไม่เที่ยว ไม่แต่งงานเพราะมันเปลือง ทุกวันนี้ออกจะเป็นแนว Over invest คือลงทุนจนไม่มีเงินทำอย่างอื่นได้ ไม่มีเงินสดระยะสั้น หากจำเป็นต้องใช้เงินก็จะขายอะไรที่ขายง่ายๆ เพื่อเอาเงินมาใช้”

วิธีการของเธอคือ หากวันนี้ซื้อกาแฟ 200 บาทก็ต้องลงทุนให้ได้ 200 บาท​ หรือเวลาใช้ Jitta Card ซื้อของจนได้เงิน round up มาเติมพอร์ต หลายครั้งที่ยอดเงินจะมีเศษหลักหน่วย ซึ่งเธอไม่ชอบ​ จึงมักจะโอนเงินเติมพอร์ตให้ครบพัน​  ดังนั้นจากที่ตั้งใจ DCA พอร์ตละ 1,000 บาท รวมทั้ง 4 พอร์ต ก็ 4,000 บาท แต่สุดท้ายก็จะกลายเป็น 7,000 บาทต่อเดือนเสมอ นอกจากนี้ทุกครั้งที่ดู Live  หรือมีแคมเปญต่างๆ เธอก็มักจะหาเงินมาเติมพอร์ต เพื่อร่วมกิจกรรมอยู่เสมอ

ตอกย้ำความเชื่อมั่น: DCA สร้างผลบวกได้จริง

หลังจากผ่านประสบการณ์ปิดและกลับมาเปิดพอร์ตใหม่ในครั้งนี้ เธอได้เรียนรู้ว่า พอร์ตบวกได้จริงๆ หาก DCA ทำให้โอกาสในการปิดพอร์ตเหมือนครั้งก่อนคงไม่มีแล้ว ทุกวันนี้คุณเหมือนฝันยังคงเข้ามาดูพอร์ตบ่อยมาก และแม้ว่าในจังหวะที่ภาพรวมตลาดจะตกลง เธอก็จะไม่เห็นผลกระทบแบบนั้นชัดเจนเหมือนครั้งก่อนๆ เพราะครั้งนี้เธอได้มีการถัวเฉลี่ยทุกเดือน ดังนั้นกลยุทธ์ของเธอก็จะยังคงใช้วิธีถัวเฉลี่ยการลงทุนแบบนี้ไปเรื่อยๆ 

 “ครั้งก่อนก็ DCA แต่ไม้แรกเป็นไม้ใหญ่  แล้วพอมันลงแรง ถัวไม่ขึ้น ถึงจุดนึงหมดกำลังใจถัว ตอนนั้นไม่มีคนช่วยกระตุ้น คุณเผ่ายังไม่ได้มา Live กระตุ้นทุกเดือนแบบนี้ ไม่มีคนย้ำว่าการ  DCA ไปเรื่อยๆ มันจะบวกได้จริงๆ นะ  โชคดีที่รอบนี้กลับมาเปิดพอร์ตอีกครั้ง แล้วมันก็เห็นว่าขึ้นจริงๆ จากที่ปิดพอร์ตไปครั้งนั้น  ผ่านมาถึงรอบนี้ทำให้เราเห็นแล้วว่า ​มันบวกได้จริงๆ ก็เลยคิดว่าจากนี้ไปน่าจะผ่านไปได้ด้วยการ DCA”