ค่าธรรมเนียม Flexi Fund
โปร่งใสทุกขั้นตอน เพื่อให้คุณมั่นใจได้ว่า เงินทุกบาททำงานเพื่อเป้าหมายของคุณอย่างแท้จริง
ค่าบริหารจัดการ 0.5% ต่อปี
เท่านั้น
ค่าธรรมเนียมยิ่งต่ำ ผลกำไรยิ่งทบต้น
เพียงแค่คุณประหยัดค่าธรรมเนียมไปได้ 1% ต่อปี ก็ทำให้ความมั่งคั่งของคุณเพิ่มขึ้นอีกเกือบ 40% ในระยะเวลา 50 ปี
ผลตอบแทนรวมหลังหักค่าธรรมเนียม 0.5% ต่อปี
ผลตอบแทนรวมหลังหักค่าธรรมเนียม 1.5% ต่อปี
เริ่มต้น 10,000 บาท
ปีที่ 1
ปีที่ 50
ผลตอบแทนรวม
4102.77%
(420,277 บาท)
2456.51%
(255,651 บาท)
หมายเหตุ: ผลตอบแทนรวมคำนวณจากเงินลงทุนเริ่มต้น 10,000 บาท ผลตอบแทน 8% ต่อปี ระยะเวลา 50 ปี เพื่อเปรียบเทียบกรณีค่าธรรมเนียม 0.5% และ 1.5% ต่อปี
นโยบายการลงทุน Flexi Fund
| ค่าธรรมเนียม ที่เรียกเก็บจากกองทุน | สูงสุดไม่เกิน (ต่อปี) | เก็บจริง (ต่อปี) | เก็บจริง (ต่อปี และรวม VAT) |
|---|---|---|---|
| ค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุน (Management Fee) | 1% | 0.5% | 0.535% |
| ค่าธรรมเนียมในการดูแลทรัพย์สินของกองทุน (Custodian Fee) | – | 0.1%* | 0.107% |
| รวมค่าธรรมเนียมเรียกเก็บจากกองทุน (Total Expense Ratio) | – | 0.6% | 0.642% |
*Custodian Fee 0.1% ต่อปี ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ หรือขั้นต่ำ 80 บาทต่อเดือน ยกเว้น พอร์ตที่เงินลงทุนต่ำกว่า 100,000 บาท
| ค่าธรรมเนียม ที่เรียกเก็บจากกองทุนตามกำไร | สูงสุดไม่เกิน | เก็บจริง (รวม VAT) |
|---|---|---|
| ค่าธรรมเนียมในการทำกำไร (Performance Fee) | 10% ของกำไร | 0% |
| ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม | สูงสุดไม่เกิน | เก็บจริง | เก็บจริง (รวม VAT) |
|---|---|---|---|
| ค่าธรรมเนียมการซื้อ (Front-end Fee) | 1% | 0.5% | 0.535% |
| ค่าธรรมเนียมการขาย (Back-end Fee) | 1% | 1% | 1.07% |
รายละเอียดค่าธรรมเนียม
1. ค่าธรรมเนียมจัดการกองทุน (Management Fee): คิดจากมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของพอร์ตลงทุน ซึ่งจะคำนวณเป็นรายวัน โดยใช้มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ ณ สิ้นวันทำการทุกวันเป็นฐานในการคำนวณ (มูลค่าทรัพย์สินสุทธิดังกล่าวจะคำนวณตามเกณฑ์ที่สมาคมบริษัทจัดการลงทุนกำหนด)
2. ค่าธรรมเนียมการซื้อ (Front-end Fee): เป็นค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บเพื่อเป็นค่าบริการในการฝากเงินเข้าลงทุนในกองทุน โดยคำนวณจากมูลค่าเงินที่ลงทุนในแต่ละครั้ง และเรียกเก็บจากมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ของกองทุน
3. ค่าธรรมเนียมการขาย (Back-end Fee): เป็นค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บเพื่อเป็นค่าบริการในการไถ่ถอนเงินลงทุน โดยคำนวณจากมูลค่าเงินที่ไถ่ถอนในแต่ละครั้ง และเรียกเก็บจากมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV) ของกองทุน
4. ค่าธรรมเนียมในการดูแลทรัพย์สินของกองทุน (Custodian Fee): เป็นค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บโดยผู้รับฝากทรัพย์สินในประเทศ ในที่นี้คือบริษัทหลักทรัพย์ ฟิลลิป (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) และ/หรือผู้รับฝากทรัพย์สินในประเทศอื่นใดที่บริษัทจัดการจะเห็นสมควรและแจ้งให้ลูกค้าทราบ
5. ค่าธรรมเนียมอื่น ๆ เช่น ค่าธรรมเนียมตลาดหลักทรัพย์ ค่าภาษีธุรกรรม และค่าอากรแสตมป์ ตามที่เรียกเก็บจริง ทั้งนี้ค่าธรรมเนียมอื่น ๆ อาจเปลี่ยนแปลงได้ตามหน่วยงานกำกับดูแลธุรกิจหลักทรัพย์ และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องกำหนด
6. ค่าธรรมเนียมข้างต้นรวมภาษีมูลค่าเพิ่ม (VAT) อัตรา 7% ซึ่งจะถูกคำนวณในวันที่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมดังกล่าว
7. บริษัทอาจพิจารณาเปลี่ยนแปลงค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็บเพื่อให้สอดคล้องกับกลยุทธ์การลงทุนหรือค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการ รวมถึงทำการแจ้งค่าธรรมเนียมเรียกเก็บโดยผู้ให้บริการอื่นไว้บนเว็บไซต์ www.jittawealth.com/fees และจะทำการแจ้งให้ลูกค้าทราบตามที่เกณฑ์กำหนด
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับค่าธรรมเนียม Flexi Fund
ไขข้อสงสัย จากคำถามที่พบบ่อยเหล่านี้
Flexi Fund มีค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายดังนี้
ค่าธรรมเนียมหลักที่เรียกเก็บโดย Jitta Wealth
ค่าธรรมเนียมบริหารจัดการ (management fee) 0.5% ต่อปี
ค่าธรรมเนียมอื่นๆ
1. ค่าธรรมเนียมการซื้อ(Front-End Fee) 0.5% ของยอดฝาก
2. ค่าธรรมเนียมการขาย(Back-End Fee) 1% ของยอดถอน
ค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็บโดยผู้ให้บริการอื่น
ค่าธรรมเนียมรับฝากทรัพย์สิน (Custodian Fee) 0.1% ต่อปี ขั้นต่ำ 80 บาทต่อเดือน (สำหรับพอร์ตเงินลงทุนไม่เกิน 100,000 บาท คิด 0.1% ต่อปี ไม่มีขั้นต่ำ) เป็นการจ่ายค่าธรรมเนียมโดยตรงแก่ผู้รับฝากทรัพย์สิน บล. ฟิลลิป (ประเทศไทย)
เมื่อคุณโอนเงินเข้ามาในบัญชีเพื่อเริ่มลงทุน เงินประมาณ 1% ของจำนวนเงินลงทุนทั้งหมดจะถูกเก็บไว้ในพอร์ตในรูปแบบเงินสดเพื่อใช้ชำระค่าธรรมเนียมซื้อขายหุ้น และเมื่อถึงเวลาชำระค่าบริหารจัดการ 0.5% ต่อปี (management fee) และค่าผู้รับฝากสินทรัพย์ (custodian) ทุกสิ้นเดือนหรือสิ้นไตรมาส หรือตามบริษัทจัดการใช้ดุลยพินิจตามที่เห็นสมควร
เงินสดประมาณ 1% ที่กันไว้จะถูกหักออกไปชำระค่าธรรมเนียมดังกล่าวอัตโนมัติ หากเงินสดมีเหลือไม่พอชำระค่าธรรมเนียม เราจะทดค่าธรรมเนียมไว้ก่อน และในช่วงปรับพอร์ตก็จะมีการกันเงินสดอีกครั้งสำหรับชำระค่าธรรมเนียม
Flexi Fund ไม่มีค่าธรรมเนียมตามกำไร (Performance Fee) ซึ่งต่างจากการลงทุนแบบ Jitta Ranking โดย Flexi Fund เป็นการลงทุนในกองทุนรวมที่จดทะเบียนในประเทศไทยที่ลงทุนในสินทรัพย์ทั่วโลกทั้งหุ้น ตราสารหนี้ และสินทรัพย์ทางเลือก ตอบโจทย์นักลงทุนที่ต้องการควบคุมและออกแบบสัดส่วนสินทรัพย์ (Asset Allocation) ด้วยตนเอง ตามมุมมองหรือความสนใจส่วนบุคคล Jitta Wealth จึงไม่คิดค่าธรรมเนียมตามกำไรเพื่อให้พอร์ตของคุณเติบโตได้มากที่สุด