วิธีลงทุน Thematic ให้ผันผวนน้อยลง (ตอนที่ 1)

ที่ผ่านมา กองทุนส่วนบุคคล Thematic ได้รับความนิยมจากนักลงทุนอย่างมาก เนื่องจากเป็นกองทุนที่ให้อิสระคุณได้เลือกลงทุนในธุรกิจเมกะเทรนด์ หรือ ‘ธีมการลงทุน’ ที่คุณชื่นชอบได้ถึง 1-5 ธีมในพอร์ตเดียว
พร้อมปรับพอร์ตให้อัตโนมัติ รักษาสัดส่วนแต่ละธีมให้เท่าๆ กัน เพื่อกระจายความเสี่ยง และรักษาผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว
เช่น คุณสามารถลงทุนธีมเทคโนโลยี สุขภาพ กัญชา และหุ้นเวียดนาม ได้ในพอร์ตเดียว ด้วยเงินลงทุนเพียง 100,000 บาท
หรือ คุณจะลงทุนเพียงธีมเดียวก็ได้ ถ้าคุณมองสถานการณ์ขาด มั่นใจในธีมที่เลือก 100%
แต่ก็อย่าลืมว่า ต่อให้เป็นธีมที่มีโอกาสเติบโตสูงอย่างไร ระหว่างทางก็ต้องพบกับอารมณ์ขึ้นๆ ลงๆ ของตลาดอยู่ดี
คุณอาจจะดีใจกับพอร์ตที่เติบโตเป็น 100% แต่ก็อาจจะน้ำตาตกใน ในวันที่ธุรกิจปรับฐาน ติดลบ 50% เช่นกัน
นี่เป็นสาเหตุว่าทำไม Jitta Wealth จึงแนะนำให้ลงทุนประมาณ 4 ธีมใน 1 พอร์ต คุณจะได้กระจายความเสี่ยง ลงทุนในธีมธุรกิจที่หลากหลายมากขึ้น ลดความเสี่ยงของการ ‘เลือกธีมผิด’ แถมยังได้แบ่งปันผลตอบแทนดีๆ จากธีมอื่นๆ ด้วย
จัดพอร์ต Thematic มากกว่า 1 ธีม…ดีกว่าอย่างไร?
1. ผลตอบแทนยังอยู่ในระดับที่น่าพอใจ
แน่นอนว่า ถ้าคุณเลือกลงทุนธีมกัญชาเพียงธีมเดียว ในรอบ 1 ปีที่ผ่านมา คุณจะได้ผลตอบแทนสูงถึง 244.46% เนื่องจากเป็นจังหวะที่ราคาหุ้นบริษัทกัญชาทะยานรับกระแสข่าวปลดล็อกให้ใช้กัญชาถูกกฎหมาย
แต่ถ้าจัดพอร์ตลงทุน 4 ธีม เช่น คุณลงทุนกัญชาร่วมกับธีมเทคโนโลยีท่องเที่ยว เทคโนโลยี และสุขภาพ ผลตอบแทนระยะเวลาเดียวกันก็ยังทำได้ดี สูงถึง 159.36%
การเฉลี่ยผลตอบแทนทั้ง 4 ธีม อาจจะทำให้ผลตอบแทนลดลงมาบ้าง แต่ก็ไม่ได้ส่งผลให้พอร์ตเสียหายหนักแต่อย่างใด
2. ลดความผันผวนของพอร์ต กระจายความเสี่ยงในหลายธีม
หากคุณเลือกลงทุนแค่ธีมกัญชาเพียง 1 ธีม ใน 1 ปีที่ผ่านมา พอร์ตของคุณจะติดลบสูงสุด (Maximum Drawdown) 36.16%
แต่ถ้าคุณลงทุนธีมกัญชา พร้อมกับธีมอื่นๆ จัดพอร์ตลงทุน 4 ธีม สามารถ ‘จำกัด’ จุดขาดทุนของพอร์ต ให้ลดลงเหลือ -16.79%
นอกจากนี้ Maximum Drawdown ของธีมกัญชา เมื่อลงทุนร่วมกับธีมอื่นๆ ก็ลดลงเช่นเดียวกัน เหลือเพียง -9.04%

มีคำกล่าวภาษาอังกฤษว่า Don’t put all your eggs in one basket
ถ้าแปลตรงตัวคือ อย่าเก็บไข่ทั้งหมดของคุณไว้ในตะกร้าใบเดียว หากทำตะกร้าหลุด ไข่จะแตกทั้งหมด
ความหมายในโลกของการลงทุนคือ อย่าทุ่มเงินลงทุนทั้งหมดของคุณลงทุนในหุ้นตัวเดียวหรือ ETF กองเดียว ถ้าช่วงใดช่วงหนึ่ง หุ้นตัวนั้นหรือ ETF ตัวนั้นให้ผลตอบแทนไม่ดี คุณอาจจะขาดทุนได้เช่นเดียวกัน
ดังนั้น 1 ใน Winning Strategy สำหรับ ‘การลงทุนระยะยาว’ คือ การกระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม เพราะคุณไม่สามารถคาดการณ์ล่วงหน้าได้ว่า ‘ธุรกิจไหนจะดี ตลาดหุ้นไหนจะปัง’
และในแต่ละวิกฤต มักจะมีบางธุรกิจที่ยังมีโอกาสเติบโตซ่อนอยู่
ในเมื่อเราประเมินสถานการณ์ล่วงหน้าไม่ได้ การกระจายลงทุนในธีมที่หลากหลาย จะช่วยให้คุณได้ทั้งผลตอบแทนที่ดี ในความผันผวนที่ไม่หนักมากจนใจหายใจคว่ำ
ขอเพียง 1 ธีมเด่นๆ จาก 4 ธีม ทำผลงานได้ดี พอร์ตลงทุนของคุณก็เติบโตสวยงามแล้วครับ
ลองทำความเข้าใจกับธีมการลงทุนนำเทรนด์ของ Thematic ได้ที่ https://jittawealth.com/thematic
==========
กองทุนส่วนบุคคล Jitta Wealth บริหารจัดการโดย บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน จิตตะ เวลธ์ จำกัด ซึ่งเป็น WealthTech แห่งแรกของไทยที่ได้รับใบอนุญาตจากกระทรวงการคลัง กำกับโดยสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
ผลตอบแทนในอดีต ไม่สามารถการันตีผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน