สรุป Live: Ask Me Anything ส่งท้ายปี 2567
พบกันกับ Ask Me Anything จาก Jitta Wealth ส่งท้ายปี 2567 Live สดจากคุณเผ่า ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ CEO และคุณอ้อ พรทิพย์ กองชุน CGO ของ Jitta Wealth ที่มาพูดคุยถามตอบกันแบบสดๆ จะมีคำถามอะไรบ้าง คำตอบคืออะไร เราสรุปมาให้คุณแล้ว
หากคุณสนใจอยากรับชม Live ของเราแบบสดๆ ในโอกาสต่อไปติดตามเราได้ที่ Facebook หรือ Youtube ของ Jitta Wealth ได้เลย
ดูวิดีโอย้อนหลัง
ลงทุน S&P 500 อยู่แล้ว แต่อยากลงทุนกับ Jitta Wealth ด้วย เลือกลงทุนอย่างไรดี?
ถ้าฟัง Live ของ Jitta Wealth อยู่บ่อยๆ คงคุ้นเคยกับการจัดพอร์ต Core & Satellite อยู่บ้าง ถ้าเป็นนโยบายลงทุนของ Jitta Wealth เอง
พอร์ต Core ก็คือ Global ETF ซึ่งเป็นการลงทุนทั่วโลกใน ETF หุ้นและ ETF ตราสารหนี้ ซึ่งเป็นพอร์ตลงทุนที่เป็นกระดูกสันหลังของการเติบโตในระยะยาว ไม่หวือหวา ค่อยๆ โตไปได้เรื่อยๆ
พอร์ต Satellite ก็จะเป็นการลงทุนที่เสี่ยงสูงขึ้นมา เพื่อบูสต์การเติบโต เน้นทำกำไรสูง เช่นการลงทุนในกลุ่มเทคโนโลยี หรือการลงทุนเพิ่มน้ำหนักในตลาดหุ้นที่เรารู้สึกว่ามันกำลังจะมา
จากคำถาม นักลงทุนลงทุนในดัชนี S&P 500 อยู่แล้ว ก็สามารถเปรียบเทียบได้กับ พอร์ต Core ไปเรียบร้อยแล้ว และถ้าอยากลงทุนกับ Jitta Wealth ก็จะแนะนำให้เพิ่มพอร์ต Satellite นั้นก็คือ นโยบาย Thematic Optimize หรืออีกอันที่เราเพิ่งเปิดตัวไปก็คือ Jitta Ranking Alpha
เพิ่มเติมคือ อยากแนะนำให้มีการจัดสัดส่วนพอร์ตด้วย S&P 500 ที่เป็นพอร์ต Core ไปแล้ว คุณต้องไปดูด้วยว่า พอร์ตนั้นมีเงินอยู่เท่าไรแล้ว ถ้าจะลงพอร์ต Satellite อย่างน้อยก็ต้องลงเป็น 20% ของการลงทุนทั้งหมดของคุณ ตามสูตร Core & Satellite 80:20 แล้วเมื่อคุณรับความผันผวนได้มากขึ้นก็ค่อยๆ เพิ่มสัดส่วนในพอร์ต Satellite ได้
อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับพอร์ต Core & Satellite
ETF ธีมกัญชา ยังไปต่อไหม?
โดยภาพรวมธุรกิจกัญชาเป็นธุรกิจใหญ่ ซึ่งถ้าวันหนึ่งมันถูกใช้ในทางสันทนาการได้มากขึ้น มันก็จะใหญ่ขึ้นด้วย
ถ้ามองในแง่ของอุตสาหกรรมอย่างเดียว ในปัจจุบันกัญชาที่ถูกต้องตามกฎหมายเป็นแค่ 1 ใน 10 ของตลาดกัญชาในความเป็นจริงทั่วโลก ซึ่งที่ถูกกฎหมายจะมี 2 ประเภทใหญ่ๆ คือ การแพทย์ ที่ส่วนมากหลายประเทศยอมรับ และสันทนาการ ที่มีทั้งถูกกฎหมายและไม่ถูกกฎหมายแล้วแต่ที่ เช่น สหรัฐฯ ก็ไม่ใช่ทุกรัฐจะถูกกฎหมายในทางสันทนาการ ในส่วนของสันทนาการยังรวมไปถึงการเอาไปผสมในอาหารและเครื่องดื่มต่างๆ ด้วย
ในภาพรวมคือธุรกิจมันใหญ่มาก แต่ธุรกิจนี้มีความเสี่ยงด้วยกฎเกณฑ์ต่างๆ รวมไปถึงการเมือง และคาดการณ์ได้ยาก แต่ก็มีแนวโน้มถูกกฎหมายหรือข้อกำหนดมากขึ้นเรื่อยๆ ก็ต้องอดทนให้มันเติบโตในอนาคต เพราะในส่วนของรายได้ของบริษัทไส้ใน ก็ยังเติบโตอยู่
แนะนำสำหรับคนที่ลงทุนใน ETF กัญชาก็คือ การจัดน้ำหนักพอร์ตลงทุนให้ดี กระจายความเสี่ยงให้ดี
กองทุน ETF สามารถเล่นเชิงเทคนิค เพื่อให้ DCA ได้ถูกจังหวะ ได้ไหม?
ถ้าถามว่า DCA ทุกวันที่เท่าไรดี คำตอบที่เหมาะสมที่สุด คือ DCA ในวันที่เราได้เงิน เรามีเงินเข้ามาวันไหนตัดจำนวนเงินเพื่อ DCA เลยทันที ยกตัวอย่างเช่น บางคนมีรายได้ทุกๆ 2 สัปดาห์ ก็ DCA ทุกครั้งที่มีรายรับเข้ามา เป็นต้น
เมื่อไรที่เรามีรายได้ ก็ให้จ่ายตัวเองก่อน ก็คือ DCA ก่อน เหลือเงินเท่าไรเราจะได้ใช้จ่ายได้อย่างสบายใจ
ส่วนคำถามที่ว่า ETF สามารถเล่นเชิงเทคนิค ตีกราฟเพื่อเข้า DCA ให้ถูกจังหวะได้หรือไม่ ต้องบอกว่า ETF ที่ได้รับความนิยม เพราะเป็นกองทุนที่เหมือนหุ้นคือสามารถซื้อขายเรียลไทม์ได้ สามารถใช้เครื่องมือในการดูกราฟ เหมือนหุ้นเลย
เพราะฉะนั้นในเชิงปฏิบัติก็สามารถตีกราฟเพื่อเข้าซื้อได้ แต่จะเหมาะกับนักลงทุนฟูลไทม์ ที่ถนัดการดูกราฟ พยายามที่จะเข้าซื้อในจุดที่เหมาะสมที่สุด ซึ่งถ้าทำได้ก็อาจจะดี แต่การตีกราฟไม่ได้ถูกจังหวะเสมอไปเหมือนกัน
แต่ถ้าเราจะ DCA เราจำเป็นต้องตีกราฟหรือไม่ ถ้าในเชิงทฤษฎีและทางปฏิบัติ ไม่จำเป็น เพราะการ DCA คือการไม่พยายามจับจังหวะ แต่เป็นการทยอยซื้อเพื่อให้ได้ค่าเฉลี่ยของสินทรัพย์นั้นๆ และถ้าเรา DCA ในสินทรัพย์ที่เติบโตขึ้นเรื่อยๆ สุดท้ายแล้วค่าเฉลี่ยนั้น ก็จะสร้างกำไรได้
ความเสี่ยงของการลงทุน Jitta Ranking Alpha มีมากแค่ไหน?
Jitta Ranking Alpha เป็นนโยบายการลงทุนที่จะให้ AI วิเคราะห์เลือกประเทศที่มีโอกาสสร้างกำไรสูงในปีนั้น และหลังจากนั้น Jitta Ranking Alpha ก็จะคัดเลือก ‘หุ้นดีราคาถูก’ มาจัดพอร์ตให้
ในบรรดา Jitta Ranking ทั้งหมด ทั้ง Jitta Ranking รายประเทศหรือรายอุตสาหกรรม และ Jitta Ranking Alpha อยู่ในระดับความเสี่ยงสูง เพราะเป็นการลงทุนในหุ้นรายตัว ซึ่งเป็นสินทรัพย์ที่เสียงสูงอยู่แล้ว
แต่ในทางกลับกันก็มีโอกาสที่จะสร้างผลตอบแทนได้สูงด้วยเช่นกัน แต่ถ้าเอา Jitta Ranking Alpha มาเทียบกับ Jitta Ranking รายประเทศหรืออุตสาหกรรม ในภาพระยะยาว Jitta Ranking Alpha สามารถสร้างผลตอบแทนได้ดีกว่า เพราะ Alpha AI จะคอยช่วยดูอยู่ทุกปี ในการเลือกประเทศที่มีโอกาสสร้างกำไรในปีนั้นๆ หมายความว่า ถ้าปีนี้ลงประเทศ A ปีหน้า Alpha AI เจอประเทศที่มีโอกาสสร้างกำไรได้ดีกว่า ก็จะเปลี่ยนไปลงทุนในประเทศนั้น
อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Jitta Ranking Alpha
Jitta Ranking Alpha ต้องแลกเงินสลับเปลี่ยนไปมาหรือไม่?
จริงๆ แล้วในเชิงของความวุ่นวายเกี่ยวกับการแลกเงินจะเกิดขึ้นในครั้งแรก หลังจากนั้นเมื่อเงินอยู่ในพอร์ตเรียบร้อยแล้ว เมื่อมีการเปลี่ยนประเทศ ก็จะขายหุ้นออกและซื้อเป็นเงินสกุลของประเทศที่ AI เลือกเลย แต่จะสามารถทำได้รวดเร็ว ไม่เหมือนการแลกเงินในครั้งแรกที่โอนเงินเข้าพอร์ต
และไม่ได้เอาเงินกลับเข้ามาไทยก่อน แล้วค่อยแลกออกไปอีกที เป็นการแลกเงินต่างประเทศในพอร์ตของคุณเลย
มี Jitta Ranking แผนอื่นๆ อยู่แล้ว อยากจะรวมกองเป็น Jitta Ranking Alpha สามารถทำได้มั้ย?
สามารถทำได้ แจ้งกับเจ้าหน้าที่ Line: @JittaWealth แล้วเจ้าหน้าที่จะดำเนินการต่อให้
ถ้าลงทุนกับ Jitta Wealth จะต้องจ่ายภาษีการลงทุนต่างประเทศอย่างไร?
เกณฑ์ภาษีต่างประเทศที่มีอยู่ในปัจจุบันคือ ถ้าไม่นำเงินกลับเข้าไทย หรือจำนวนที่นำกลับมาไม่เกินจำนวนที่โอนไปลงทุนก็จะไม่ต้องนำไปคิดภาษี ส่วนที่จะถูกนำไปคิดคือ ส่วนต่างที่เพิ่มขึ้น (เงินที่นำไปลงทุน – เงินที่นำกลับมา) จะถูกนำไปคำนวณร่วมกับฐานภาษีของแต่ละบุคคล
ซึ่งวิธีบริหารจัดการคือลงทุนให้เงินทบต้นไปเรื่อยๆ และค่อยนำกลับเข้ามาตอนเกษียณ ไม่มีรายได้ ก็จะสามารถบริหารจัดการได้ง่ายขึ้น
แต่ล่าสุดที่มีข่าวออกมาว่าสรรพากรจะเปลี่ยนกฎเป็นแนวทาง Global Income Tax คือหากมีรายได้จากต่างประเทศ รายได้นั้นจะต้องถูกนำมาคำนวณภาษีด้วย ซึ่งรายละเอียดต่างๆ ยังไม่ชัดเจน หากมีการเก็บภาษีในลักษณะนี้จริงๆ ส่วนของรายละเอียดปลีกย่อยต่างๆ ก็ควรจะต้องปรับเปลี่ยนตามไปด้วย เช่น กำไรต้องนำไปหักลบปีที่ขาดทุนหรือไม่ หรือ กำไรส่วนแรกจำนวนเท่าไรจะถูกยกเว้นภาษี เป็นต้น
ซึ่งในส่วนนี้จะต้องรอดูกฎหมายที่ชัดเจนมากขึ้นในอนาคต ใครที่กำลังลงทุนอยู่อาจไม่กระทบ เนื่องจากโดยปกติแล้วกฎหมาย หรือประกาศต่างๆ ที่กระทบต่อประชาชนในวงกว้าง จะต้องมีการประกาศล่วงหน้า และในเกณฑ์ของกฎหมาย จะไม่บังคับใช้ย้อนหลัง
โดยทาง Jitta Wealth จะคอยติดตามข่าวสารการเปลี่ยนแปลง และนำมาอัปเดตให้กับนักลงทุนเป็นระยะๆ
(อย่างไรก็ตามรายละเอียดเหล่านี้เป็นการตีความจากประกาศและคำสั่งของกรมสรรพากรเท่านั้น บลจ. จิตตะ เวลธ์ จำกัด มิได้เป็นผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีโดยตรง หากมีคำถามที่เฉพาะเจาะจง ติดต่อสรรพากร 1161)
ลงทุนระยะยาว โอกาสสร้างผลตอบแทนที่มากกว่าจริงมั้ย?
ภาพนี้คือพอร์ตจริงจากลูกค้าที่ดึงออกมาเป็นตัวอย่างให้เห็นชัดขึ้น เทียบผลตอบแทนระหว่างพอร์ตจริงของลูกค้าที่ปิดพอร์ตไปแล้ว และผลตอบแทน Back Test
เพื่อดูว่า ถ้าตอนนั้นลูกค้าไม่ปิดพอร์ต ผลตอบแทนจะได้เท่าไร ซึ่งผลตอบแทนลูกค้าอยู่ที่ +7.28% ณ วันที่ปิดพอร์ตไป แต่ ณ ปัจจุบันถ้าพอร์ตนี้ยังอยู่ จะมีผลตอบแทนถึง +19.81% (ไม่รวมผลตอบแทนอัตราแลกเปลี่ยน)
จะเห็นจากกราฟว่า ช่วงหลังจากที่เขาปิดพอร์ตกราฟก็ดิ่งลงไปจริง แต่หลังจากนั้นไม่นานกราฟก็พุ่งขึ้นเรื่อยๆ ซึ่งถ้าเขาถือต่ออีกประมาณปีกว่าๆ ผลตอบแทนที่จะได้เพิ่มก็ประมาณ +12%
ขอย้ำอีกครั้งว่า การขายหุ้นหรือสินทรัพย์ ไม่ควรขายเพราะกำไรถ้าคุณเป็นนักลงทุนระยะยาว เพราะระยะยาวสินทรัพย์ที่ดีจะสร้างผลตอบแทนได้มากขึ้นเรื่อยๆ
ถ้าจะย้ายจาก Global ETF แผนสมดุล ไปแผนเติบโต ควรย้ายตอนไหนดี?
ย้ายได้ตลอด สามารถแจ้งเจ้าหน้าที่ได้เลย แต่จริงๆ มองว่า Global ETF จากแผนสมดุลไปเติบโตไม่ใช่การย้ายเหมือนนโยบายอื่นๆ แต่เป็นในเชิงการปรับสัดส่วนมากกว่า สามารถทำได้เลยเมื่อเราสามารถรับความเสี่ยงที่สูงขึ้นได้แล้ว เพราะจากแผนสมดุลไปแผนเติบโต มีสัดส่วน ETF หุ้นที่ต่างกัน
Jitta Wealth จะหยุดช่วงปีใหม่ ต้องโอนเงินเพื่อลงทุนตั้งแต่วันที่เท่าไร?
วันสุดท้ายในการซื้อขายสินทรัพย์ของปี 2567 สำหรับแผนลงทุน Jitta Ranking ในตลาดหุ้นสหรัฐฯ จีน ฮ่องกง ญี่ปุ่น และ Jitta Ranking Alpha รวมทั้งนโยบาย Global ETF ทุกแผน นโยบาย Thematic ทุกแผน และ Jitta Money ระบบจะส่งคำสั่งซื้อขายครั้งสุดท้ายในวันที่ 26 ธันวาคม 2567
สำหรับแผนลงทุน Jitta Ranking ที่ลงทุนในตลาดหุ้นเวียดนามและ ตลาดหุ้นไทย ระบบจะส่งคำสั่งซื้อขายสุดท้ายในวันที่ 27 ธันวาคม 2567
เพราะฉะนั้นถ้าอยากซื้อให้ทันในปีนี้ก็ควรเผื่อเวลาไว้ประมาณ 2 วันล่วงหน้าก่อนวันสุดท้ายในการสั่งคำสั่งซื้อขาย และเราจะกลับเข้ามาซื้อขายตามปกติอีกครั้งในวันที่ 2 มกราคม 2568
กรณีติดต่อเร่งด่วน ติดต่อทาง Line: @JittaWealth แจ้งเรื่องพร้อมคำว่า ‘เร่งด่วน’ พร้อมชื่อ-นามสกุล ให้ทีมงานติดต่อกลับ
อ่านรายละเอียดเกี่ยวกับวันหยุดทำการช่วงปีใหม่
ถ้าใครฟังมาทั้งหมดแล้ว สนใจอยากเริ่มลงทุน มือใหม่ที่กำลังตัดสินใจอยู่อาจจะได้คำตอบแล้ว ก็สามารถเริ่มต้นลงทุนได้เลย หรืออยากสอบถามเพิ่มเติมได้ที่ 02-460-8888 หรือ Line: @JittaWealth ในช่วงเวลาทำการได้เลย
อ่านรีวิวพอร์ตลงทุน Jitta Wealth ของนักลงทุนอีกมากมายได้ที่ Facebook และ เว็บไซต์ของเรา
ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับนโยบาย Jitta Ranking Thematic Global ETF และ Jitta Money ผลตอบแทนในอดีต ไม่สามารถการันตีผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจนโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนต่างประเทศอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
