โต้คลื่นความผันผวน ด้วยการกระจายความเสี่ยง | Jitta Wealth Journal
Jitta Wealth Journal ประจำเดือนกรกฎาคม 2569
ภาพรวมตลาดหุ้นยังคงอยู่บนคลื่นการเติบโตจาก AI และผลประกอบการที่แข็งแกร่ง จากครึ่งปีแรกที่ให้ผลตอบแทนดีมาก
แต่ความไม่แน่นอนก็สูงขึ้นเช่นเดียวกัน จากราคาน้ำมัน เงินเฟ้อ และการประชุม Fed ที่ยังคงเป็นที่จับตามองในเรื่องดอกเบี้ย ซึ่งจะกระทบโดยตรงต่อหุ้นกลุ่ม AI ที่มีมูลค่าสูงมากอยู่แล้ว
วิธีที่จะเติบโตก้าวข้ามความผันผวนในปัจจุบันจึงไม่ใช่การเลือกผู้ชนะ แต่ควรมุ่งเน้นไปที่การกระจายความเสี่ยง ทั้งในแง่สินทรัพย์ และในแง่ภูมิภาค
นอกจากนี้การกระจายความเสี่ยงตามช่วงเวลา ด้วยการ DCA ทยอยถัวเฉลี่ยต้นทุนเองก็สำคัญไม่แพ้กัน
เพื่อให้คุณสามารถลงทุนได้อย่างมั่นใจยิ่งขึ้น อ่านสรุปข่าวสาร มุมมองตลาด และเกร็ดการลงทุนเพิ่มเติมได้ใน Jitta Wealth Journal ฉบับเดือนกรกฎาคม 2569 ด้านล่างนี้ได้เลย
สรุปสถานการณ์ลงทุนล่าสุด
ตลาดหุ้นทั่วโลกยังคงผันผวน จากทั้งปัจจัยเศรษฐกิจและภูมิรัฐศาสตร์ ส่งผลให้ตลาดในแต่ละภูมิภาคมีทิศทางแตกต่างกัน
ตลาดหุ้นสหรัฐฯ ปรับตัวลงในสัปดาห์ที่ผ่านมา หลังนักลงทุนเริ่มตั้งคำถามถึงความคุ้มค่าของการลงทุนด้าน AI ของบริษัทเทคโนโลยีขนาดใหญ่ ประกอบกับราคาน้ำมันที่พุ่งทะลุ 100 ดอลลาร์ต่อบาร์เรล จากความตึงเครียดในตะวันออกกลาง ส่งผลให้ตลาดกังวลว่าเงินเฟ้ออาจกลับมาเร่งตัว และ Fed อาจคงดอกเบี้ยสูงนานกว่าที่คาด กดดันให้ทั้งหุ้นเทคโนโลยีและตลาดหุ้นโดยรวมปรับตัวลง
ทางด้านตลาดหุ้นยุโรปเองก็มีทิศทางปรับลง จากความกังวลจากปัญหาในตะวันออกกลาง และคำถามเรื่องความคุ้มค่าของการลงทุนด้าน AI เช่นกัน
อย่างไรก็ตาม พี่ใหญ่ทางฝั่งเอเชียอย่างตลาดหุ้นจีนกลับฟื้นตัวแรง หลังรัฐบาลส่งสัญญาณสนับสนุนตลาดเพื่อสกัดแรงขายในหุ้นเทคโนโลยีและเซมิคอนดักเตอร์ โดยมีทั้งเงินทุนจากหน่วยงานรัฐ บริษัทประกัน และผู้จัดการสินทรัพย์เข้ามาช่วยพยุงตลาด
ทางด้านตลาดหุ้นญี่ปุ่นปรับตัวขึ้นเล็กน้อย โดยได้แรงหนุนจากหุ้นกลุ่มเซมิคอนดักเตอร์ หลัง Alphabet ประกาศเพิ่มงบลงทุนด้าน AI ส่งผลให้หุ้นชิปทั้งในสหรัฐฯ และญี่ปุ่นปรับตัวขึ้น อย่างไรก็ตาม ตลาดยังถูกกดดันจากการคาดการณ์ว่าธนาคารกลางญี่ปุ่น (BOJ) อาจปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเร็วกว่าคาด
ส่วนด้านตลาดหุ้นไทยที่ปรับตัวขึ้นโดดเด่นที่สุดในอาเซียน โดยดัชนี SET เพิ่มขึ้นราว 30% จากต้นปี แต่ตลาดยังต้องติดตามการเติบโตของผลประกอบการบริษัทจดทะเบียนเพื่อสนับสนุนการปรับตัวขึ้นในระยะต่อไป
คำแนะนำการลงทุน
การลงทุนในยุคที่มีความไม่แน่นอนสูงแบบนี้ ไม่ใช่การออกไปรอดูสถานการณ์อยู่นอกตลาด เพราะคุณอาจจะพลาดการเติบโต และทำให้ผลตอบแทนโดยรวมน้อยกว่าที่ควรจะเป็นเกินครึ่ง
สิ่งที่นักลงทุนควรทำคือการบริหารจัดการพอร์ตให้ดี กระจายความเสี่ยงให้เหมาะสม ทั้งตัวสินทรัพย์ และสภาพจิตใจในการรับความเสี่ยง
ซึ่งกลยุทธ์ที่เราแนะนำมาโดยตลอดก็คือการจัดพอร์ตแบบ Core & Satellite
- ควรมี Core Portfolio หรือพอร์ตหลักที่กระจายความเสี่ยงครอบคลุมทั้งในแง่ของสินทรัพย์ และภูมิภาค เช่น ลงทุนใน Global ETF หรือ Omni Fund ที่กระจายลงทุนหุ้นทั่วโลกร่วมกับตราสารหนี้ เพื่อให้พอร์ตค่อยๆ เติบโตอย่างมั่นคงก่อน
- และค่อยคว้าโอกาสเพิ่มด้วย Satellite Portfolio หรือพอร์ตรอง ที่ลงทุนในกลุ่มที่เน้นโอกาสเติบโตสูงในช่วงนี้ อย่างกลุ่ม AI เทคโนโลยี หรือกลุ่มประเทศที่น่าสนใจ
หรือจะเป็นการลงทุนในธีมเมกะเทรนด์ต่างๆ เช่น นโยบาย Thematic Optimize ที่มี AI คอยคัดเลือกธีมที่มีโอกาสเติบโตสูง ณ ขณะนั้นมาจัดพอร์ต พร้อมกับมีระบบป้องกันความเสี่ยงหาก AI มองว่าทุกธีมเสี่ยงสูงเกินไปก็จะปรับไปถือ Dollar Index ให้อัตโนมัติ ก่อนจะรีวิวและกลับมาลงทุนในธีมเมกะเทรนด์อีกครั้งเมื่อเห็นว่ามีโอกาสเหมาะสม
และการกระจายความเสี่ยงในช่วงเวลาด้วยการ DCA (Dollar-Cost Averaging) หรือการทยอยเพิ่มทุนสม่ำเสมอ จะช่วยถัวเฉลี่ยต้นทุน ลดผลกระทบจากการลงทุนผิดจังหวะ และสร้างโอกาสเติบโตในระยะยาวได้ดี
บทความน่าอ่านและวิดีโอน่าดู
อยากลงทุน S&P 500 แต่กังวลกับกระแสข่าวความผันผวน ลองดู Global ETF ลงทุนในตลาดหุ้นสหรัฐฯ เหมือนกัน แต่มีกลไกกระจายความเสี่ยงที่จะช่วยให้การลงทุนระยะยาวของคุณอุ่นใจมากขึ้น
เคล็ดลับเปลี่ยนเงิน 1,000 บาทให้เป็น 10 ล้านด้วยเทคนิคลงทุน DCA และ Annual Boost สานฝันมนุษย์เงินเดือนให้มั่งคั่งด้วยพลังดอกเบี้ยทบต้น
พยายามจับจังหวะลงทุน ดีจริงหรือไม่? ชวนดูข้อมูลจำลองการลงทุนย้อนหลัง 30 ปี ที่พบว่า พลาดวันที่ตลาดหุ้นขึ้นแรงที่สุดเพียง 10 วัน ผลตอบแทนอาจหายไปเกือบครึ่ง
ลงทุนหุ้นหรือ ETF ทำไมต้องจัดพอร์ต? สรุปหลักการที่คุณจะไม่เสียเวลาเลือกหุ้นเลย ถ้ารู้เรื่องนี้เร็วกว่านี้
เจาะลึก AI ของ Jitta Wealth รู้จักทั้ง 3R แบบเข้าใจง่าย พร้อมชวนดูว่าหลักการเหล่านี้สามารถช่วยเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนระยะยาวได้อย่างไร
Feature Tips
รักษาวินัย ให้การลงทุนไม่สะดุดด้วยระบบ ฝากเงินอัตโนมัติ (DCA)
สามารถตั้งค่าได้ง่ายๆ ใน 5 ขั้นตอน
- เข้าแอปพลิเคชัน Jitta Wealth แล้วไปที่พอร์ตลงทุน
- เลือก ‘จัดการเงิน’
- เลือก ‘ฝากเงิน’
- เลือก ‘ฝากเงินอัตโนมัติ (DCA)’
- เลือกบัญชีธนาคาร จากนั้นระบุวันที่ DCA ได้เลย
เสียงจากนักลงทุน Jitta Wealth
รีวิว Jitta Wealth การลงทุนตามเป้าหมาย ที่แค่ปล่อยเวลาให้เงินทำงาน
เรื่องราวการลงทุนของคุณอังคาร เพชรรักษ์ เกษตรกรหนุ่ม ที่เคยทำผิดพลาด ลงทุนตามกระแสจนเจ็บหนัก สู่การใช้ ‘เวลา’ เป็นเครื่องมือ ปล่อยให้เงินทำงานกับพอร์ต Jitta Ranking Alpha
อ่านแนวคิดดีๆ จากเรื่องราวการลงทุนของคุณอังคารได้ที่นี่
หรือดูรีวิวการลงทุน Jitta Wealth ในนโยบายอื่นๆ ที่นี่
ดู Jitta Wealth Live ย้อนหลัง
Ep.57 พอร์ต Satellite เลือกลงทุนอะไรดี
นอกจากการลงทุนพอร์ตหลักแล้ว… พอร์ตรองควรลงทุนอะไรต่อ? มาฟังวิธีเลือกลงทุนใน Satellite Portfolio พร้อมเกร็ดความรู้ดีๆ มากมายได้ที่นี่
หรือร่วมพูดคุยถาม-ตอบกันแบบสดๆ ใน Live ทุกวันพุธเวลา 1 ทุ่มตรง!
ที่ YouTube: Jitta Wealth
ประกาศข่าวสารจาก Jitta Wealth
Jitta Ranking Alpha เริ่มต้นลงทุน 1 ล้านบาทได้แล้ววันนี้!
ข่าวดีสำหรับนักลงทุน Jitta Ranking Alpha เริ่มต้นลงทุนได้เพียง 1 ล้านบาท ให้ AI เลือกตลาดหุ้นทั่วโลก คัดหุ้นดีเข้าพอร์ต และดูแลการลงทุนให้ครบทุกขั้นตอน
โปรโมชันพิเศษสำหรับคุณ
สิทธิพิเศษสำหรับนักลงทุน Jitta Wealth
แค่ลงทุน และ DCA อัตโนมัติ
รับความคุ้มครองชีวิตจากอุบัติเหตุ สูงสุด 10 ล้านบาท
ฟรี! ไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม
แล้วพบกับ Jitta Wealth Journal ภาพรวมตลาดหุ้นประจำเดือน และสาระการลงทุนดีๆ ได้ใหม่ ในทุกสัปดาห์สุดท้ายของเดือน
👉🏻 ศึกษาข้อมูลนโยบายการลงทุนและผลตอบแทนย้อนหลังของแต่ละนโยบายได้ที่ jittawealth.com/
**********
ผลตอบแทนในอดีตไม่สามารถการันตีผลตอบแทนในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจนโยบายการลงทุน เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนต่างประเทศอาจมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน
