TOC

รีวิว Jitta Wealth กลยุทธ์ลงทุนเปลี่ยนได้ เมื่อได้เป็นคุณพ่อ

Global ETF 27 มกราคม 2567

คุณเพชร เครือพานิช Software Engineer ที่เปลี่ยนพอร์ตเกษียณเป็นการลงทุนเพื่อลูก

Update: 13 มีนาคม 2567

ไม่ว่าจะเป็นการลงทุนเพื่อตัวเองหรือเพื่ออนาคตของลูก Global ETF ก็เป็นตัวเลือกนึงที่ใช้ได้ดีเสมอ

เช่นเดียวกับคุณเพชร เครือพานิช Software Engineer องค์การมหาชน ที่ปรับเป้าหมายการลงทุนใน Global ETF ของเขาจากพอร์ตเกษียณเป็นพอร์ตเพื่อลูกรัก ด้วยผลตอบแทน 32.31% ณ วันที่ 22 มกราคม 2567 เอาชนะ Morningstar Global 80/20 ที่อยู่ที่ 24.99%

จุดเริ่มต้นการลงทุน

คุณเพชรให้เล่าถึงที่มาที่ไปของที่ทำให้เขาสนใจเรื่องการลงทุนและเริ่มต้นลงทุนกับ Jitta Wealth ว่า เพราะเห็นถึงความสำคัญของการกระจายความเสี่ยงสินทรัพย์ไปต่างประเทศ

รวมถึงค่าธรรมเนียมในการบริหารของ Jitta Wealth ที่คุณเพชรให้นิยามว่า “น่ารักมาก” รวมถึงความสบายใจในการลงทุน ด้วยอัลกอริทึมของ Jitta Wealth ที่ทำงานตลอดเวลา

“การลงทุนใน Jitta Wealth น่าจะเป็นการลงทุนที่เหมาะกับตัวเรา เพราะมันกินอิ่ม นอนหลับจริง ไม่ต้องมาไล่เปิดดูทุกวัน ปล่อยให้ระบบมันทำงานไป แม้ว่าจะขาดทุนกำไรในช่วงเวลานั้นไป”

จากลงทุนเพื่อตัวเองเปลี่ยนเป็นลงทุนเพื่อลูก

เดิมทีคุณเพชร มีเป้าหมายการลงทุนที่ชัดเจนว่าต้องการเตรียมความพร้อมสำหรับการเกษียณในอนาคต จึงเลือกกองทุนที่มีรูปแบบในการกระจายความเสี่ยงสินทรัพย์และผลตอบแทนชนะตลาดทุกปีอย่าง Global ETF แผนเติบโตในช่วงปลายปี 2563

แต่ลงทุนได้ไม่ทันไรก็ทราบข่าวดีว่ากำลังจะมีลูก จากความตั้งใจที่จะให้พอร์ตนี้เป็นพอร์ตเกษียณเขาได้เปลี่ยนเป้าหมายเป็นการลงทุนเพื่อส่งต่อให้กับลูกหลังเรียนจบแทน

กลยุทธ์การลงทุนก็เปลี่ยนไปด้วย จากเดิมที่จะเน้นการเพิ่มทุนเป็นรอบๆ เมื่อมีเงินก้อนใหญ่เข้ามาจึงจะเพิ่มทุนสักที ซึ่งบางครั้งบางคราวก็อาจจะผิดจังหวะที่ควรลงทุน คุณเพชรได้เปลี่ยนวิธีการลงทุนของตัวเอง โดยหันมา DCA เข้าพอร์ตอย่างต่อเนื่องและมีวินัยทุกๆ ไตรมาสแทน และตั้งใจที่จะใช้กลยุทธ์นี้ไปเรื่อยๆ

“ผมเคยลองทำ forecast ว่า ถ้า DCA แบบนี้ไป 20 ปี และผลตอบแทนยังใกล้เคียงกับ 4 ปีที่ผ่านมา ซึ่งก็น่าจะไม่ต้องห่วงอะไรแล้ว”

ตลอด 3 ปี ผลตอบแทนดีทะลุเป้า

ตลอดระยะเวลาการลงทุนกว่า 3 ปีเศษที่ลงทุน คุณเพชรก็ผ่านทั้งช่วงขาขึ้นและขาลงของตลาด

เขาเคยเห็นช่วงที่ผลตอบแทนของพอร์ต Global ETF ปรับเพิ่มขึ้นไปสูงสุดเกือบ 50% ขณะเดียวกันเมื่อคราวที่เกิดวิกฤติ Covid-19 พอร์ตก็เคยลงมาติดลบเช่นกัน

แต่ส่วนมากแล้วผลตอบแทนที่ได้ก็จะมากกว่าเป้าหมายที่ Jitta Wealth ระบุไว้ ดังนั้นส่วนตัวคุณเพชรไม่ได้รู้สึกเครียดหรือกังวลกับตลาดที่ปรับลงรุนแรงมากนัก แต่กลับมองเห็นเป็นโอกาส เพราะค่อนข้างเชื่อว่าสุดท้ายตลาดก็จะกลับมา จึงเดินหน้าเติมเงินเข้าพอร์ตตามที่ตั้งใจต่อไปเรื่อยๆ

“การลงทุนเป็นเรื่องของระยะเวลา และจังหวะ การทำ DCA ก็เป็นเครื่องมือหนึ่งที่ช่วยให้เราไม่ต้องไปลุ้น เรื่องระยะเวลา และจังหวะ ขอเป็นกำลังใจให้เพื่อนๆ นักลงทุนทุกท่านด้วยนะครับ”