แนะนำจัดพอร์ตกองทุนรวมสำหรับมือใหม่ด้วยงบ 1,000 บาท
ไฮไลต์
- งบลงทุนเริ่มต้นเพียง 1,000 บาท ก็สามารถจัดพอร์ตกระจายความเสี่ยงระดับโลกได้
- แนะนำสัดส่วนพอร์ตปั้นเงินล้าน เน้นการเติบโตด้วย หุ้น 80% (สหรัฐฯ 52%, ญี่ปุ่น 15%, จีน 8%, ยุโรป 5%) และตราสารหนี้ 20% เพื่อลดความผันผวน
- กลยุทธ์ที่แนะนำ คือการทำ DCA (Dollar Cost Averaging) ทยอยลงทุนเท่าๆ กันทุกเดือน เพื่อรับประโยชน์จากดอกเบี้ยทบต้น
- ตัวช่วยมือใหม่ Omni Fund แผนเติบโต จาก Jitta Wealth ช่วยคัดเลือกกองทุนรวม และปรับพอร์ตให้อัตโนมัติ (Automated Rebalancing) โดยมีผลตอบแทนย้อนหลัง (Back Test) เฉลี่ย 7.88% ต่อปี
หลายคนอาจคิดว่าต้องมีเงินก้อนใหญ่ถึงจะกระจายความเสี่ยงจัดพอร์ตแบบมืออาชีพได้ แต่ในความเป็นจริง แม้คุณจะมีงบเริ่มต้นเพียง 1,000 บาท ก็สามารถจัดพอร์ตกองทุนรวมที่มีประสิทธิภาพระดับโลก และค่อยๆ ปั้นพอร์ตให้เติบโตสู่เป้าหมาย ‘เงินล้าน’ ได้
บทความนี้จะมาแนะนำสูตรจัดพอร์ตกองทุนรวมกระจายความเสี่ยง ที่มือใหม่ทำตามได้ง่ายๆ และใช้เงินเริ่มต้นเพียง 1,000 บาทเท่านั้น!
ปั้นพอร์ตเงินล้าน ต้องรู้จัก ‘กระจายความเสี่ยง’
กุญแจสำคัญของการลงทุนสำหรับมือใหม่คือการทำ Asset Allocation หรือการกระจายการลงทุนไปในหลากหลายสินทรัพย์ เพื่อสร้างสมดุลระหว่าง ‘ผลตอบแทน’ และ ‘ความเสี่ยง’
หากคุณมีเป้าหมายระยะยาวที่อยากปั้นเงินล้าน สัดส่วนพอร์ตที่เน้นการเติบโตอย่าง หุ้น 80% และ ตราสารหนี้ 20% ถือเป็นกลยุทธ์ที่ตอบโจทย์
โดยแนะนำให้กระจายสัดส่วนการลงทุนดังนี้:
กองทุนรวมหุ้นสหรัฐฯ 52%
ตลาดหุ้นสหรัฐฯ เป็นศูนย์รวมบริษัทนวัตกรรมและเทคโนโลยีระดับโลก การให้น้ำหนักเกินครึ่งของพอร์ตที่นี่ จะช่วยเป็นฟันเฟืองหลักในการขับเคลื่อนพอร์ตให้เติบโต
กองทุนรวมหุ้นญี่ปุ่น 15%
ตลาดหุ้นญี่ปุ่นกำลังกลับมาน่าสนใจอย่างมากหลังจากการปฏิรูปโครงสร้างธรรมาภิบาล ถือเป็นโอกาสเติบโตในตลาดพัฒนาแล้วที่ไม่ควรมองข้าม
กองทุนรวมหุ้นจีน 8%
แม้จะมีความผันผวนบ้าง แต่ก็แลกมากับโอกาสเติบโตที่สูงจากมหาอำนาจทางเศรษฐกิจที่มีแนวโน้มขยายตัวในระยะยาว
กองทุนรวมหุ้นยุโรป 5%
ช่วยกระจายความเสี่ยงไปยังตลาดที่พัฒนาแล้วในทวีปยุโรป ซึ่งเป็นฐานทัพของแบรนด์ระดับโลกที่มีความมั่นคงมาอย่างยาวนาน
กองทุนรวมตราสารหนี้ 20%
ผันผวนต่ำ ช่วยให้พอร์ตไม่เหวี่ยงแรงเมื่อเจอวิกฤติ กองทุนกลุ่มนี้จะไปลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลและหุ้นกู้เอกชนชั้นดี ทำหน้าที่เป็นเบาะกันกระแทกชั้นยอด เวลาที่ตลาดหุ้นผันผวน ตราสารหนี้จะช่วยประคองพอร์ตให้มั่นคง
ทำไมสัดส่วนนี้ถึงเหมาะกับมือใหม่?
จุดเด่นของสัดส่วนนี้คือการ จัดสัดส่วนกระจายความเสี่ยงครอบคลุม พร้อมเติบโตไปกับเศรษฐกิจโลกในทุกสภาวะตลาด เมื่อตลาดหนึ่งซบเซา ตลาดอื่นๆ จะช่วยพยุงพอร์ตเอาไว้
สัดส่วนนี้ เหมาะอย่างยิ่งที่จะใช้เป็นพอร์ต DCA (Dollar Cost Averaging) หรือก็คือการทยอยลงทุนด้วยเงินเท่าๆ กันทุกเดือนอย่างต่อเนื่อง ซึ่งเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมที่สุดสำหรับมือใหม่ในการสร้างวินัยและรับประโยชน์จากดอกเบี้ยทบต้น
ลงทุนตามสัดส่วนนี้ได้ง่ายๆ ผ่าน Omni Fund แผนเติบโต
Jitta Wealth มองเห็นปัญหาว่า แม้เราจะสามารถทำตามทฤษฎี กล่าวคือ สามารถวิเคราะห์ได้ว่า ควรลงทุนอะไร เป็นสัดส่วนเท่าไหร่ แต่การจะไปตามซื้อกองทุนเหล่านั้นให้ได้สัดส่วนเป๊ะๆ เป็นไปได้ยาก
เป็นที่มาของ Omni Fund ตัวช่วยที่ทำให้การลงทุนตามทฤษฎีเป็นเรื่องง่าย และทำได้จริง
คุณสามารถลงทุนตามสัดส่วนที่เราแนะนำข้างต้นได้ครบ จบในที่เดียว ผ่าน Omni Fund แผนเติบโต ซึ่งออกแบบมาเพื่อมือใหม่โดยเฉพาะ
ด้วยจุดเด่นดังนี้:
- คัดเลือกกองทุนรวมให้แบบอัตโนมัติ: คัดสรรกองทุนรวมในไทยที่ไปลงทุนในต่างประเทศให้อย่างดี ไม่ต้องไปนั่งวิเคราะห์เองทีละกองทุนให้ปวดหัว
- ติดตามและปรับพอร์ตอัตโนมัติ: ระบบจะคอยดูแลและปรับสมดุลสัดส่วนการลงทุนให้อยู่ในเกณฑ์ที่เหมาะสมอยู่เสมอ คุณไม่ต้องมานั่งเฝ้าหน้าจอ
- ผลตอบแทนย้อนหลัง (Back Test) เฉลี่ย 7.88% ต่อปี: มีข้อมูลการทดสอบย้อนหลังที่พิสูจน์แล้วว่าการจัดพอร์ตแบบนี้สร้างการเติบโตได้จริงในระยะยาว
- เริ่มต้นเพียง 1,000 บาท: งบน้อยก็เริ่มได้ทันที หรือจะตั้งระบบหักบัญชีอัตโนมัติมา DCA ทุกเดือน ก็เป็นการสร้างแผนปั้นเงินล้านที่ยอดเยี่ยม
การจัดพอร์ตลงทุนให้เหมาะสม สามารถจะเติบโตสร้างความมั่งคั่งได้จริงนั้น ไม่ใช่เรื่องไกลตัว หรือสงวนไว้สำหรับคนมีเงินก้อนโตอีกต่อไป
เพราะทุกวันนี้ คุณสามารถเข้าถึงข้อมูลความรู้ได้ง่ายขึ้น และที่สำคัญคือ มีเครื่องมืออย่าง Jitta Wealth ที่จะช่วยให้การลงทุนของคุณสะดวกมากยิ่งขึ้น
เพียงแค่ 1,000 บาทต่อเดือน ก็สามารถเริ่มต้นลงทุนสร้างอนาคตในแบบที่คุณต้องการได้แล้ว
เริ่มต้นปั้นเงินล้านกับ Omni Fund อ่านเพิ่มเติมได้ที่นี่
ผู้เขียน
ธีระพล รักภู่
ผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อนประเภท 1 (เลขทะเบียน 121553)
