สรุป Live: เปิดตัว Jitta Ranking ใหม่! เทคโนโลยีสุดล้ำ
พบกันอีกครั้งกับวันพุธต้นเดือน ประจำเดือนธันวาคม 2567 Live สด: เปิดตัว Jitta Ranking ใหม่! 1 เดียวในประเทศไทย สุดยอดเทคโนโลยี AI สุดล้ำ จากคุณเผ่า ตราวุทธิ์ เหลืองสมบูรณ์ CEO และคุณอ้อ พรทิพย์ กองชุน CGO ของ Jitta Wealth ที่มาพูดคุย เล่าถึง Jitta Ranking ใหม่ล่าสุด! จะเป็นอย่างไร เทคโนโลยีล้ำยังไง คำตอบอยู่ที่นี่ เราสรุปมาให้คุณแล้ว
หากคุณสนใจอยากรับชม Live ของเราแบบสดๆ ในโอกาสต่อไปติดตามเราได้ที่ Facebook หรือ Youtube ของ Jitta Wealth ได้เลย
ดูวีดีโอย้อนหลัง
จุดเริ่มต้นของ Jitta Ranking Alpha
จากความตั้งใจในการให้ข้อมูลวิเคราะห์หุ้นในตลาดหุ้นทั่วโลกที่ถูกต้องใน Jitta.com ผ่านความคิดที่ว่า ถ้านักลงทุนได้ข้อมูลที่ถูกต้องแล้ว เขาก็จะสามารถลงทุนได้ด้วยตัวเอง เมื่อเวลาผ่านไปก็ได้เรียนรู้ว่า นอกจากข้อมูลที่ถูกต้องแล้ว วินัยก็สำคัญในการลงทุน ไม่ว่าจะเป็นการรีวิวและการปรับพอร์ตให้ได้ลงทุนใน ‘หุ้นดีราคาถูก’ อยู่เสมอ ซึ่ง Jitta.com ไม่สามารถช่วยนักลงทุนที่ลงทุนด้วยตัวเองในข้อนี้ได้ นำมาซึ่งนโยบาย Jitta Ranking ของ Jitta Wealth ที่จะคัดเลือก ‘หุ้นดีราคาถูก’ ลงทุนให้และดูแลปรับพอร์ตให้อัตโนมัติด้วย
ซึ่งนโยบาย Jitta Ranking ของ Jitta Wealth ก็มีหลากหลายแผนด้วยกัน และพัฒนามาจนถึง Jitta Ranking Alpha ที่เราจะพูดถึงในวันนี้
นอกจากเราจะมีข้อมูลวิเคราะห์หุ้นทั่วโลกแล้ว เรายังมีข้อมูลในการวิเคราะห์พอร์ตลงทุนจำนวนมากด้วย เมื่อเราบริหารจัดการพอร์ต Jitta Ranking มากขึ้นเรื่อยๆ เราจะพบว่าผลตอบแทนในระยะยาวมันดี แต่ดีมากน้อยในแต่ละปี แต่ละประเทศก็ไม่เหมือนกัน เพราะแต่ละประเทศก็มีปัจจัยในการเติบโตของตลาดหุ้นเฉพาะตัวแตกต่างกัน
นั้นหมายความว่า ถ้านักลงทุนเลือกตลาดหุ้นได้ถูกต้อง และถูกจังหวะ ก็จะได้ผลตอบแทนที่ดีมากๆ ยกตัวอย่างข้อมูลที่เรามีคือ ผลตอบแทนย้อนหลังเฉลี่ยของพอร์ตจริง Jitta Ranking ก็จะพบว่าจะมีปีที่พอร์ตเหล่านี้ได้ผลตอบแทนดีมากๆ ซึ่งมักเกิดขึ้นหลังวิกฤติ
(จากภาพ) เราจะเห็นได้เลยว่าการลงทุนด้วยนโยบาย Jitta Ranking จะให้ผลตอบแทนที่ดีมากๆ ในปีหลังวิกฤติ หรือหลังจากปีที่ตลาดหุ้นนั้นๆ ตก เพราะว่าในช่วงเวลานั้นจะเป็นเวลาที่ตลาดหุ้นเหล่านั้นมี ‘ของดีราคาถูก’ เต็มตลาด
นี่คือจุดสังเกตหนึ่งคือ ถ้าเราเลือกลงทุนได้ถูกจังหวะ เราก็จะได้ผลตอบแทนที่ดีมากๆ ซึ่งเป็นจุดที่เราเห็นว่าเป็นเรื่องที่ทำได้ค่อนข้างยาก นักลงทุนที่โชคดีลงทุนได้ถูกตลาด และถูกเวลา ก็จะได้รับผลตอบแทนที่ดีมาก
แต่นักลงทุนที่เข้าผิดจังหวะแล้ว อาจจะมีคำถามตามมาว่าจะต้องทำอย่างไร แม้ว่าในระยะยาวผลตอบแทนเฉลี่ยจะกลับมาดีก็ตาม แต่ถ้าเข้าลงทุนในปีที่ขาดทุนหนักพอดี ก็อาจจะเกิดคำถามและความไม่สบายใจได้เช่นกัน
และอีกหนึ่งข้อมูลที่เป็นประโยชน์มากๆ คือ ผลตอบแทนดัชนีตลาดหุ้นย้อนหลัง 10 ปี (จากภาพ) ก็จะเห็นว่า ในระยะยาวตลาดหุ้นส่วนใหญ่ก็ทำผลตอบแทนเป็นบวก แต่ตลาดหุ้นจะมีทั้งปีที่ดีและปีที่แย่ ซึ่งปีที่ดีนั้นจะมีมากกว่า
ยกตัวอย่างเช่นปี 2561 ที่ทุกตลาดหุ้นติดลบหมด แต่แล้วปี 2562 ทุกตลาดก็กลับมาบวก ปีที่แย่มักตามมาด้วยปีที่ดี
ทั้งหมดนี้นำมาสู่จุดเริ่มต้นของคำถามที่ว่า “ทำยังไงให้เราเลือกตลาดหุ้นน่าลงทุนให้นักลงทุนได้” จนเป็นที่มาของ Jitta Ranking Alpha
จากนโยบาย Jitta Ranking เดิมที่เราเลือก ‘หุ้นดีราคาถูก’ ให้ สู่ Jitta Ranking Alpha ที่เลือกให้ด้วยว่า ‘ตลาดหุ้นไหนน่าลงทุน’ ที่สุด
หาตลาดหุ้นน่าลงทุน ด้วย Market Prediction
ตลาดหุ้นไหนที่มี ‘หุ้นดีราคาถูก’ เยอะ แสดงว่าเรามีโอกาสทำกำไรสูง ซึ่งวิธีนี้คือตัวตั้งต้นของไอเดียที่นำมาพัฒนาต่อเกือบ 2 ปี เราลองใช้ ลองทดสอบดูและเอามาแนะนำ
(จากภาพ) ยกตัวอย่างเช่นในปี 2565 เราเอาหุ้น 50 ตัวที่ดีที่สุดของตลาดหุ้นสหรัฐฯ มาเปรียบเทียบอัตราส่วนหุ้นถูกต่อหุ้นแพง จำนวนหุ้นถูกอยู่ที่ 36 หุ้น ซึ่งมากกว่าจำนวนหุ้นแพง 14 หุ้น เปรียบเทียบอัตราส่วนออกมาเป็น 2.57 เท่า
ถ้าลงทุนในหุ้นดีราคาถูกของตลาดหุ้นสหรัฐฯ ในตอนนั้น คุณก็จะมีโอกาสทำกำไรมากกว่าขาดทุน
แสดงว่าถ้าเราเลือกประเทศที่มี ‘หุ้นดีราคาถูก’ ในอัตราส่วนที่เหมาะสม จะช่วยลดโอกาสขาดทุนสูงๆ ลงไปได้ เพราะในเมื่อมีหุ้นดีและถูกอยู่เยอะ ก็มีโอกาสที่จะยิงได้ถูกเป้ามากกว่า และถ้าเราเลือกลงทุนในจังหวะที่ถูกต้องด้วย ก็มีโอกาสที่จะได้ผลตอบแทนที่สูงด้วย
Jitta Ranking Alpha คืออะไร
ด้วยไอเดียทั้งหมดที่เราเล่ามา ก็ถูกพัฒนาต่อยอดมาสู่ Jitta Ranking Alpha
ถ้าเราสามารถหาตลาดหุ้นที่มี ‘หุ้นดีราคาถูก’ อยู่เยอะ ‘ลงทุนได้ถูกจังหวะ’ บวกกับให้อัลกอริทึมของ Jitta Ranking จัดอันดับหุ้นดีราคาถูกให้แล้วลงทุนตามนั้น ก็มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีได้
และการคัดเลือก ‘ตลาดหุ้นน่าลงทุน’ ก็มาจากตลาดหุ้นชั้นนำ 4 ตลาดหุ้นได้แก่ ตลาดหุ้นสหรัฐฯ ตลาดหุ้นจีน ตลาดหุ้นญี่ปุ่น และตลาดหุ้นฮ่องกง เรียกได้ว่าเป็นการคัดเลือกตลาดหุ้นให้คุณลงทุนอย่างไร้พรมแดน คุณจะได้ลงทุนในตลาดหุ้นที่น่าลงทุนที่สุดในปีนั้นๆ รีวิวและเปลี่ยนไปตลาดหุ้นดีที่สุดในทุกๆ ปีแบบอัตโนมัติด้วย
กระบวนการทำงานของ Jitta Ranking Alpha
ขั้นตอนแรกที่จะเกิดขึ้นหลังจากที่คุณโอนเงินลงทุนเข้าสู่พอร์ต Jitta Ranking Alpha คือ Alpha AI จะวิเคราะห์หา ‘ตลาดหุ้นดี’ ที่น่าลงทุนที่สุดประจำปี ซึ่งหลักๆ ประกอบด้วย 2 หลักการคือ ตลาดหุ้นที่มี ‘หุ้นดีราคาถูก’ เยอะๆ และวัฏจักรตลาดหุ้น เรื่องการขึ้นลงของตลาดหุ้นนั้นๆ
ซึ่งปัจจุบันเราจะคัดเลือกจาก 4 ตลาดหุ้นคือ ตลาดหุ้นสหรัฐฯ ตลาดหุ้นจีน ตลาดหุ้นญี่ปุ่นและตลาดหุ้นฮ่องกง ว่าตลาดหุ้นใดใน 4 ตลาดหุ้นนี้ที่น่าลงทุนในปีนั้นๆ และเลือกมา 1 ตลาดหุ้น
ต่อมาเมื่อได้ ‘ตลาดหุ้นน่าลงทุน’ แล้ว Jitta Ranking AI ก็จะทำงาน โดยการวิเคราะห์และจัดอันดับ ‘หุ้นดีราคาถูก’ ในตลาดหุ้นที่ถูกเลือกให้ และกระจายเงินลงทุนซื้อ 20 หุ้นในสัดส่วนเท่าๆ กัน
ซึ่งปัจจุบันเงินเริ่มต้นลงทุนของนโยบาย Jitta Ranking Alpha คือ 2 ล้านบาทก็เพื่อจะกระจายลงทุนได้ทันที 20 หุ้น ซึ่งเป็นการกระจายความเสี่ยงที่เหมาะสมที่สุด
หลังจากนั้นก็จะรีวิวปรับพอร์ตหุ้นทุกๆ 3 เดือนอย่างสม่ำเสมอ และเมื่อครบ 1 ปี (เดือนพฤศจิกายน – มกราคม) จะมีการรีวิวและปรับเปลี่ยนประเทศอัตโนมัติ เพราะเราไปดูมาแล้วว่าจากข้อมูลที่มีทั้งหมดการเปลี่ยนประเทศในช่วงปลายปีดีที่สุด
อ่านหลักการ Jitta Ranking Alpha อย่างละเอียดได้ที่นี่
ถ้ามี Jitta Ranking แผนอื่นๆ แล้วลงทุน Jitta Ranking Alpha ได้มั้ย
ถ้ามีทุกแผนแล้ว ก็อยู่ที่การตัดสินใจเลย นักลงทุนที่มี Jitta Ranking หลายๆ พอร์ตแล้ว นั่นคือการกระจายความเสี่ยงแล้ว ผลตอบแทนรวมที่ออกมาก็จะเป็นผลตอบแทนเฉลี่ยของรายประเทศ บางปีประเทศนี้ทำผลตอบแทนได้ดี บางปีอีกพอร์ตหนึ่งทำได้ไม่ดี แต่โดยเฉลี่ยแล้วดี ก็ถือว่ายังดีอยู่
แต่ Jitta Ranking Alpha ก็มีข้อดี ตามหลักการที่เราคิดไว้คือ เงินลงทุนของคุณจะโฟกัสอยู่ในตลาดหุ้นที่มีโอกาสทำกำไรสูง หรือโอกาสขาดทุนต่ำในแต่ละปี เพราะฉะนั้นผลตอบแทนเฉลี่ยในระยะยาวก็ควรจะดีกว่าด้วย ซึ่งผลตอบแทน Back Test เฉลี่ย 10 ปี ของ Jitta Ranking Alpha อยู่ที่ +20.71% ต่อปี ซึ่งเทียบกับ MSCI World ที่อยู่ที่ +9.18% ต่อปี
เพราะฉะนั้นอยู่ที่มุมมองและความมั่นใจส่วนตัวถ้าคิดว่าสามารถเลือกลงทุนแบบเจาะตลาดหุ้นได้ถูกต้อง จะลงรายประเทศหรือรายอุตสาหกรรมก็ได้ แต่ถ้าเชื่อมั่นในหลักการของ Alpha AI ก็ลงทุนใน Jitta Ranking Alpha ได้เช่นกัน
ค่าธรรมเนียม Jitta Ranking Alpha
ค่าธรรมเนียมคิดเหมือนค่าธรรมเนียม Jitta Ranking แผนอื่นๆ ทุกประการ
ถ้าใครอ่านมาถึงตรงนี้แล้วไม่แน่ใจว่านโยบายไหนเหมาะกับคุณ พอร์ตเดิมที่มีอยู่แล้ว เพิ่ม Jitta Ranking Alpha เข้าไปอีกดีหรือไม่ หรือใครสนใจ Jitta Ranking Alpha แต่ยังมีข้อสงสัยว่าเหมาะกับตัวเองหรือไม่ ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่นี่ หรือติดต่อสอบถามทาง Line: @JittaWealth
หรือสามารถจองเวลามาปรึกษากับผู้แนะนำการลงทุนได้เลย ฟรี! นัดหมายเวลากับเราได้ที่นี่
สามารถติดตามแนวคิดการลงทุนดีๆ ได้ผ่านทุกช่องทาง Jitta Wealth แล้วพบกันอีกครั้งในสรุป Live ครั้งถัดไปเร็วๆ นี้
อ่านรีวิวพอร์ตลงทุน Jitta Wealth ของนักลงทุนอีกมากมายได้ที่ Facebook และ เว็บไซต์ของเรา
