กรณีเสียชีวิตจัดการเงินลงทุนอย่างไร? สิ่งที่นักลงทุนและครอบครัวควรรู้
ไฮไลต์
- เมื่อผู้ลงทุนเสียชีวิต เงินลงทุนจะไม่หายไป แต่ถือเป็นทรัพย์มรดกที่ต้องดำเนินการตามกฎหมาย
- ญาติหรือผู้เกี่ยวข้องสามารถแจ้งการเสียชีวิตกับ Jitta Wealth ได้ทันที แม้ยังไม่มีผู้จัดการมรดก
- Jitta Protect ช่วยเพิ่มความคุ้มครองกรณีเสียชีวิตจากอุบัติเหตุ โดยมีวงเงินคุ้มครองเท่ากับยอดเงินลงทุนสุทธิ (Net Deposit) สูงสุด 10 ล้านบาท ตามเงื่อนไข
หลายคนให้ความสำคัญกับการวางแผนลงทุน เพราะอยากมีเงินใช้ในอนาคต หรือส่งต่อความมั่งคั่งให้ครอบครัว
แต่ก็อาจมีความกังวลว่า “หากวันหนึ่งเราไม่อยู่ เงินลงทุนจะเป็นอย่างไร ใครสามารถจัดการได้ และครอบครัวต้องทำอะไรบ้าง”
แม้จะเป็นเรื่องที่ไม่มีใครอยากให้เกิดขึ้น แต่การเตรียมความเข้าใจไว้ล่วงหน้า อาจช่วยให้คนข้างหลังจัดการทุกอย่างได้ง่ายขึ้น และลดความกังวลในช่วงเวลาสำคัญ
เมื่อเสียชีวิต เงินลงทุนจะหายไปหรือไม่?
คำตอบคือ ไม่
พอร์ตลงทุนจะยังคงดำเนินการต่อภายใต้การดูแลของ Jitta Wealth โดยเงินลงทุนทั้งหมดถือเป็นทรัพย์สินและทรัพย์มรดกของผู้เสียชีวิต ซึ่งสามารถส่งต่อให้แก่ทายาทได้ตามขั้นตอนของกฎหมาย
ญาติหรือผู้เกี่ยวข้องสามารถแจ้งการเสียชีวิตมายัง Jitta Wealth ได้ทันที โดยส่งใบมรณบัตรเข้ามาก่อน แม้จะยังไม่มีผู้จัดการมรดกก็ตาม
หลังจากนั้น บริษัทจะดำเนินการตามขั้นตอนที่กำหนด เมื่อผู้จัดการมรดกได้รับการแต่งตั้งจากศาล และส่งเอกสารครบถ้วน
หากเกิดเหตุไม่คาดฝัน ครอบครัวต้องทำอะไรบ้าง?
เมื่อผู้ลงทุนเสียชีวิต ญาติหรือผู้เกี่ยวข้องสามารถดำเนินการตามขั้นตอนดังนี้
- แจ้งการเสียชีวิตกับ Jitta Wealth พร้อมส่งใบมรณบัตร
- ดำเนินการแต่งตั้งผู้จัดการมรดก (หากยังไม่มี)
- ส่งเอกสารที่บริษัทกำหนดให้ครบถ้วน
- บริษัทดำเนินการถอนเงินลงทุนและโอนเงินตามขั้นตอน
หมายเหตุ: หากยังไม่มีผู้จัดการมรดก สามารถแจ้งการเสียชีวิตและส่งใบมรณบัตรเข้ามาก่อนได้ ไม่จำเป็นต้องรอให้เอกสารครบทุกฉบับ โดยระหว่างจัดการด้านเอกสาร พอร์ตลงทุนจะยังคงได้รับการดูแลตามปกติ
ลงทุนกับ Jitta Wealth ดูแลทั้งพอร์ต คุ้มครองทั้งชีวิต
นอกจากการลงทุนเพื่อสร้างผลตอบแทนแล้ว นักลงทุน Jitta Wealth ยังสามารถรับสิทธิ์ Jitta Protect ซึ่งเป็นความคุ้มครองกรณีเสียชีวิตจากอุบัติเหตุ โดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม
ความคุ้มครองจะคำนวณจาก ยอดเงินลงทุนสุทธิ (Net Deposit) ในพอร์ตที่ตั้ง DCA อัตโนมัติ หรือก็คือเงินต้นรวมกับเงินเพิ่มทุน (DCA) หักด้วยยอดถอนของทุกพอร์ตที่เข้าเงื่อนไข โดยจะคุ้มครองสูงสุด 10 ล้านบาท
อยากได้รับความคุ้มครอง Jitta Protect ต้องทำอย่างไร?
รับสิทธิ์ Jitta Protect ได้ง่ายๆ เพียงทำตามเงื่อนไขต่อไปนี้
- ลงทุนกับ Jitta Wealth อย่างน้อย 1 พอร์ต
- ตั้ง DCA อัตโนมัติ
- มีรายการตัด DCA สำเร็จอย่างต่อเนื่อง
- กดรับสิทธิ์ Jitta Protect ผ่านแอปพลิเคชัน
เมื่อดำเนินการครบ ความคุ้มครองจะเริ่มในเดือนถัดไป
หากเดือนไหนไม่มีรายการตัด DCA สำเร็จ หรือยกเลิก DCA ความคุ้มครองจะสิ้นสุดลงโดยอัตโนมัติ และสามารถกลับมารับสิทธิ์ใหม่ในเดือนถัดไป เมื่อกลับมาทำเงื่อนไขครบอีกครั้ง
อย่าลืมตรวจสอบผู้รับผลประโยชน์
อีกเรื่องที่หลายคนมองข้าม คือ ผู้รับผลประโยชน์ของ Jitta Protect
หากไม่ได้ระบุผู้รับผลประโยชน์ไว้ เงินค่าสินไหมจะจ่ายให้แก่ ทายาทโดยธรรมตามกฎหมาย
แต่หากต้องการระบุผู้รับผลประโยชน์ด้วยตนเอง สามารถเปลี่ยนแปลงข้อมูลผ่านแอป Jitta Wealth ได้ตลอดเวลา โดยปัจจุบันสามารถระบุผู้รับผลประโยชน์ได้ 1 คน
ใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที แต่ช่วยให้มั่นใจได้ว่าเงินคุ้มครองจะถูกส่งต่อถึงบุคคลที่ต้องการ
อยากรู้รายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Jitta Protect?
อ่านรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่นี่
หรือสามารถรับชม AMA เปิดตัว Jitta Protect เพื่อทำความเข้าใจรายละเอียดความคุ้มครอง เงื่อนไขการรับสิทธิ์ และคำถามที่พบบ่อยได้จากวิดีโอด้านล่าง
คำถามที่พบบ่อย (FAQ)
ผู้ลงทุนเสียชีวิต เงินลงทุนหายหรือไม่?
ไม่หาย เงินลงทุนยังคงเป็นทรัพย์มรดก และสามารถส่งต่อให้ทายาทตามกฎหมาย
หากผู้ลงทุนเสียชีวิต ต้องแจ้ง Jitta Wealth อย่างไร?
ญาติหรือผู้เกี่ยวข้องสามารถแจ้งการเสียชีวิตผ่าน LINE @JittaWealth โทร 02-460-8888 หรืออีเมล พร้อมส่งใบมรณบัตรเพื่อเริ่มกระบวนการ
ญาติสามารถถอนเงินลงทุนได้ทันทีหรือไม่?
ไม่ได้ การรับเงินลงทุนต้องดำเนินการตามขั้นตอน โดยผู้จัดการมรดกที่ศาลแต่งตั้งต้องส่งเอกสารและยืนยันตัวตนให้ครบถ้วน จากนั้น Jitta Wealth จะดำเนินการโอนเงินตามขั้นตอน
Jitta Protect คุ้มครองอะไร?
คุ้มครองกรณีเสียชีวิตจากอุบัติเหตุ โดยวงเงินคำนวณจากยอดเงินลงทุนสุทธิ (Net Deposit) ในพอร์ตที่ตั้ง DCA อัตโนมัติ สูงสุด 10 ล้านบาท ตามเงื่อนไข
Jitta Protect มีค่าใช้จ่ายหรือไม่?
ไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม เนื่องจาก Jitta Wealth เป็นผู้จ่ายเบี้ยประกัน ผู้ลงทุนเป็นผู้เอาประกับ ซึ่งรับประกันโดย บริษัท เมืองไทยประกันภัย จำกัด (มหาชน)
หากไม่ได้ระบุผู้รับผลประโยชน์ Jitta Protect เงินจะตกเป็นของใคร?
จะจ่ายให้แก่ทายาทโดยธรรมตามกฎหมายของผู้เอาประกันภัย
สนใจลงทุน พร้อมรับสิทธิ์ Jitta Protect
การลงทุนไม่ได้มีเป้าหมายเพียงสร้างผลตอบแทน แต่ยังเป็นการเตรียมความพร้อมให้คนที่คุณรัก หากวันหนึ่งเกิดเหตุไม่คาดฝัน
Jitta Wealth ช่วยดูแลการลงทุนระยะยาว พร้อมมอบสิทธิ์ Jitta Protect ซึ่งให้ความคุ้มครองกรณีเสียชีวิตจากอุบัติเหตุ โดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมสำหรับผู้ที่มีคุณสมบัติตามเงื่อนไข
[ เริ่มลงทุนกับ Jitta Wealth ]
[ ดูรายละเอียด Jitta Protect ]
ผู้เขียน
บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนจิตตะ เวลธ์ จำกัด ให้บริการบริหารจัดการกองทุนส่วนบุคคลสำหรับผู้ลงทุนรายย่อย ซึ่งได้รับใบอนุญาตจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ใบอนุญาตเลขที่ ลค-0105-01
